Les 10 meilleurs CRM pour le secteur bancaire

Aujourd’hui, un CRM bancaire est l’un des outils indispensables pour offrir un parcours client fluide et agréable, ce qui reste l’un des enjeux majeurs pour les établissements financiers actuellement. En effet, face à la concurrence croissante des crypto-monnaies, des solutions bancaires en ligne et des fintechs, la pression sur les banques traditionnelles s’intensifie. Or, les consommateurs, toujours plus exigeants, recherchent également de plus en plus des services personnalisés et sur-mesure.

C’est pourquoi, de nombreuses institutions bancaires choisissent d’investir dans des solutions CRM adaptées à leurs besoins spécifiques. En effet, ces outils de gestion des relations bancaires permettent de proposer un parcours client individualisé avec des services bancaires personnalisés, mais aussi d’organiser les interactions avec ses clients potentiels et actuels en fonction de leurs besoins réels.

Dans cet article, après une courte définition d’un CRM bancaire, nous explorerons donc les avantages d’un CRM pour la banque. Puis, nous listerons les fonctionnalités mises en avant par les meilleurs CRM pour banque actuels. Enfin, nous dévoilerons notre sélection des 10 meilleurs logiciels CRM pour le secteur bancaire, dont monday CRM.

Qu'est-ce qu'un CRM pour la banque ?

Tout d’abord, un logiciel CRM (pour Customer Relationship Management en anglais) est un système de gestion de la relation client (GRC) qui aide les entreprises à gérer leurs rapports avec leur clientèle.

Ainsi, un CRM bancaire est un outil qui aide les banques à suivre les interactions avec leurs clients existants et potentiels tout en offrant des outils d’automatisation des processus bancaires comme la saisie de données manuelles. Mais surtout, un CRM pour la banque favorise une communication cohérente et fluide avec ses clients actuels, rassemble toutes les informations pertinentes sur une plateforme unique pour une gestion de portefeuille optimale, analyse les données existantes et passées pour segmenter sa clientèle et permet de suivre ses performances en temps réel. Ainsi, quand il s’agit d’améliorer ses opérations marketing, ses ventes, son chiffre d’affaires ou son service à la clientèle, un CRM bancaire est l’allié idéal de tous les services financiers.

En outre, le monde s’est depuis quelques années déjà tourné vers le tout numérique. Or, le plus gros défi de la transformation digitale des banques est de réussir à répondre correctement aux attentes de leurs clients. En effet, cela implique d’avoir une connaissance approfondie de ses clients, d’adopter une approche personnalisée pour chacun d’entre eux et d’anticiper leurs besoins. Mais surtout, il faut réussir à faire tout cela plus rapidement que les autres entreprises du secteur financier.

Les avantages d'un bon CRM dans le secteur bancaire

Les logiciels CRM ne sont pas simplement une nouvelle lubie informatique. Correctement mis en œuvre, un CRM bancaire peut aider à créer la bonne stratégie CRM pour améliorer ses performances commerciales. En effet, un meilleur service client conduit à des clients plus satisfaits mais aussi plus susceptibles de faire confiance à votre banque, d’acheter des services supplémentaires et, in fine, de faire partie de vos clients les plus fidèles. C’est pourquoi, un système de gestion de la relation client (CRM) pour le secteur bancaire présente de nombreux avantages.

• Cibler correctement : en utilisant un CRM bancaire, vous avez à portée de main des informations exploitables pour mieux cibler vos prospects et vendre les bons produits et les bons services au bon client au bon moment.
• Service omnicanal : l’intégration de toutes les communications avec vos clients au même endroit permet de comprendre plus facilement le comportement de vos clients. En effet, vous pouvez visualiser d’un coup d’œil quand un client s’est adressé à un centre d’appel, à une agence bancaire, a envoyé un message ou s’il préfère généralement se déplacer vers un accueil en agence par exemple.
• Rationalisation des opérations : n’importe quel service bancaire sera plus productif avec une meilleure connaissance client. Or, un outil de gestion des relations bancaires permet une centralisation des données client en stockant tous les documents importants sur une plateforme unique. Ainsi, plutôt que d’extraire toutes vos données client de plusieurs plateformes à chaque opération, vous éliminez d’un coup tout cloisonnement et silo d’information.
• Une meilleure rétention client : un service bancaire personnalisé permet d’augmenter la satisfaction des clients mais aussi la rétention client. En effet, quand ils se sentent mieux écoutés et mieux compris par leur banque, les clients ont tendance à rester plus longtemps.
• Améliorer la confiance et la fidélité des clients : une meilleure collaboration améliore la fidélisation des clients. Par exemple, un employé du service clientèle remarque qu’un client s’est renseigné sur un prêt. Grâce à son CRM bancaire, il peut mettre à jour cette information dans les données clients qui peuvent ensuite être consultées par un agent de crédit, alors à même de recontacter le client en question avec les bonnes informations.
• Recueillir des informations : utilisez des données réelles et fiables pour générer des rapports qui donneront une meilleure idée des ventes réelles, des tendances, des comptes clients, des performances des campagnes, etc. Vous pourrez ainsi mieux orienter et adapter vos services et produits à chacun de vos clients.

Fonctionnalités essentielles d'un logiciel CRM bancaire

Pour trouver le meilleur logiciel CRM pour votre banque, la première étape est de réfléchir aux fonctionnalités dont vous avez réellement besoin pour rendre votre travail plus efficace. En effet, même les logiciels CRM les plus simples proposent des tonnes de fonctionnalités différentes. Mais, si vous ne tenez pas compte des besoins spécifiques de votre équipe, vous risquez d’acheter une plateforme de gestion des relations bancaires très attrayante, sans les fonctionnalités qui répondent véritablement à vos attentes. Alors, pour vous aider à faire le tri parmi toutes les options qui s’offrent à vous, voici les fonctionnalités essentielles des meilleurs logiciels CRM bancaire.

• Analyse : vous devez toujours avoir accès à des données clients actualisées et à jour pour obtenir des informations pertinentes sur vos ventes, les performances de votre équipe, la gestion des campagnes marketing, la satisfaction des clients et les domaines que vous pouvez améliorer.
• Automatisation des processus : un bon système de gestion des relations bancaires permet de créer des automatisations pour faciliter les tâches manuelles telles que l’envoi de communications personnalisées et la mise en place de notifications par exemple. Mais, un bon CRM pour banque va plus loin. Il doit aussi permettre d’implémenter facilement une automatisation des ventes et du marketing pour des services financiers toujours plus optimisés.
• Intégrations : assurez-vous également que la plateforme CRM pour le secteur bancaire que vous choisissez se connecte aux outils déjà présents dans votre arsenal technologique, comme votre plateforme marketing, vos logiciels bancaires, votre système de service à la clientèle, etc.
• Application mobile : aujourd’hui, les banquiers travaillent même en déplacement. Votre CRM bancaire doit donc en faire de même. Recherchez un logiciel de gestion des relations bancaires doté d’une application CRM mobile performante afin de pouvoir accéder à toutes vos données du bout des doigts.
• Certification de sécurité : puisque vous détenez des informations sensibles, vous devez vous assurer que votre CRM et toutes ses données sont sécurisés conformément aux exigences réglementaires les plus pointues. Recherchez donc une plateforme CRM bancaire avec des contrôles d’accès, des mises à jour de sécurité, un cryptage des données, etc.
• Partage de documents : qu’il s’agisse des contrats signés, des devis ou d’autres fichiers importants, recherchez un système de gestion des relations bancaires qui facilite et accélère le stockage et le partage des documents.
• Gestion des prospects : un bon CRM bancaire doit aider vos conseillers financiers à suivre et à gérer les clients potentiels qui manifestent de l’intérêt pour votre banque, afin qu’ils puissent faire l’objet d’un suivi client régulier.

Les 10 meilleurs logiciels CRM pour le secteur bancaire

Choisir sa plateforme de gestion de la relation client (CRM) implique un certain nombre de considérations préalables. Tout d’abord, vous devez trouver une plateforme CRM dont les fonctionnalités correspondent à vos priorités lorsqu’il s’agit d’établir des relations durables avec vos clients. Par exemple, certains CRM bancaires sont davantage axés sur le service client. Ils ne conviendront donc pas forcément aux agences bancaires qui ont besoin de créer et d’entretenir davantage de prospects. Nous vous présentons donc ici notre top 10 des CRM bancaires les plus populaires du marché, avec leurs fonctionnalités principales et leurs tarifs, afin que vous puissiez déterminer lequel sera le meilleur logiciel CRM bancaire pour vos processus d’entreprise.

1. monday CRM

Idéal pour : les petites et grandes entreprises bancaires qui cherchent à augmenter rapidement leur chiffre d’affaires grâce à une meilleure visibilité et des options de personnalisation.

Récemment élu meilleur produit de G2 pour l’année 2023, monday CRM offre une visibilité complète sur l’ensemble du processus de vente, de la génération de leads à la signature des contrats. Grâce à son interface utilisateur intuitive, vous pouvez créer et personnaliser vos tableaux de bord pour refléter la façon dont vous gérer vos clients. Vous pouvez ajouter des colonnes pour les informations relatives aux produits et services proposés, les coûts à vie, les risques, la satisfaction client, les données personnelles et plus encore.

Fonctionnalités de monday CRM

• Créez des automatisations personnalisées pour les tâches répétitives, les rappels, les e-mails de suivi, etc.
• L’IA intégrée de monday CRM peut automatiser l’évaluation des prospects et rationaliser les demandes de financement pour respecter les accords de niveau de service.
• Obtenez une visibilité complète sur vos données clients grâce à des tableaux de bord contenant des informations et des analyses en temps réel.
• Intégrez plus de 200 outils de travail parmi les plus populaires pour une collaboration transparente avec toute votre équipe.

Tarifs de monday CRM

• Forfaits à partir de 12 € par utilisateur et par mois.
• Quatre formules au choix : Basic, Standard, Pro et Enterprise.
• Essai gratuit disponible.
• Pour en savoir plus sur les tarifs de monday CRM, cliquez ici.

2. Financial Services Cloud de Salesforce

Idéal pour : les institutions financières qui recherchent un logiciel CRM axé sur le secteur financier et doté de capacités d’IA.

Financial Services Cloud de Salesforce est un module CRM entièrement personnalisable pour les ventes, le marketing et l’assistance clientèle destiné au secteur financier. Il permet d’accéder, de stocker et de collecter des données pour les banques, les gestionnaires de patrimoine et les plateformes d’assurance au même endroit. Ce type de CRM financier permet d’accéder aux outils dont on a besoin pour prendre des décisions plus judicieuses et gérer efficacement sa relation client.

Fonctionnalités de Financial Services Cloud de Salesforce

• Visualisez vos relations avec les clients et les données clés au même endroit pour trouver des opportunités de service et de vente.
• Utilisez l’IA pour faciliter l’intégration, la découverte financière et la rationalisation des processus de divulgation et de consentement.
• Automatisation alimentée par l’IA pour une meilleure réponse aux attentes des clients et des capacités de libre-service.

Tarifs de Financial Services Cloud de Salesforce

• Tarifs à partir de 300 $ par utilisateur par mois.
• Plusieurs forfaits disponibles en fonction des services dont vous avez besoin.
• Essai gratuit disponible.

3. SugarCRM

Idéal pour : les organisations financières à la recherche d’informations exploitables pour fidéliser davantage de clients.

SugarCRM donne la priorité à l’expérience client en utilisant les données passées et l’intelligence artificielle pour fournir des informations pertinentes sur la gestion des clients. Cette plateforme abordable mais puissante soutient la croissance des petites entreprises, aide à automatiser les tâches de marketing et à améliorer la rétention clients.

Fonctionnalités de SugarCRM

• Des informations pilotées par l’IA pour la gestion de la relation client et des prédictions basées sur des données.
• Concentration sur les ventes individuelles pour mieux engager les clients et signer des ventes.
• Outils d’automatisations pour nourrir les prospects et optimiser le processus de qualification des prospects.

Tarifs de SugarCRM

• Forfaits à partir de 19 $ par utilisateur par mois.
• Trois forfaits sont disponibles : Essentials, Advanced et Premier.
• Démo disponible.

4. Financial Services Creatio

Idéal pour : les banques qui cherchent à automatiser et à personnaliser facilement leurs processus d’entreprise.

Financial Services Creatio est une plateforme sans code pour le CRM et les processus d’entreprise. Financial Services Creatio rassemble le marketing, les ventes et le service à la clientèle sur une plateforme unique et offre aux conseillers financiers des données concrètes et une vision claire de l’ensemble du parcours client.

Fonctionnalités de Financial Services Creatio

• Suivez, capturez et soignez vos prospects dans une base de données cohérente, tandis que Creatio aide à identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative.
• Obtenez une vue à 360 degrés de votre portefeuille clients, y compris leur historique, leur fidélité et leurs programmes de gestion de patrimoine.
• Facilitez l’octroi de prêts grâce à des outils de gestion des demandes de prêt et de recouvrement automatisé des créances.

Tarifs de Financial Services Creatio

• Forfaits à partir de 25 $ par utilisateur par mois.
• Trois formules au choix : Growth, Enterprise et Unlimited.
• Démo disponible.

5. Microsoft Dynamics 365

Idéal pour : les équipes financières qui ont besoin d’une gestion approfondie des données clients et d’informations commerciales.

Puissant CRM pour les institutions financières, Microsoft Dynamics 365 fonctionne également comme un produit ERP (planification des ressources de l’entreprise) avec de puissants outils d’analyse. La plateforme CRM met l’IA au premier plan pour aider à accroître sa productivité et à mieux comprendre ses clients grâce à des informations poussées.

Fonctionnalités de Microsoft Dynamics 365

• Intégration transparente et synchronisation des données avec d’autres produits.
• Microsoft Copilot, l’outil d’IA de Microsoft, aide à créer des services plus personnalisés et à signer davantage de contrats.
• Création de séquences de vente automatisées pour aider à réduire les tâches manuelles répétitives.

Tarifs de Microsoft Dynamics 365

• Forfaits à partir de 65 $ par utilisateur par mois.
• Plusieurs forfaits et tarifs en fonction des besoins de l’entreprise.
• Essai gratuit disponible.

6. Vymo

Idéal pour : les institutions financières à la recherche d’un CRM mobile pour l’engagement commercial.

Vymo est une plateforme d’engagement commercial pour les institutions financières et un CRM mobile. Vymo aide les entreprises du secteur de la finance à gérer les ventes, le recouvrement, les prêts, les services d’assurance, etc. à partir d’une plateforme unifiée. Grâce à cette plateforme, on peut gérer les prospects et les activités en déplacement, où que l’on se trouve.

Fonctionnalités de Vymo

• Outils numériques de recouvrement de A à Z pour tout gérer.
• Identifier les actions à entreprendre pour aider les responsables des relations clients à entretenir des relations durables avec la clientèle.
• Gestion numérique des premières étapes de la délinquance et du recouvrement de créances.

Tarifs de Vymo

• Devis disponible sur demande.
• Démo disponible.

7. 360view

Idéal pour : les banques et les coopératives de crédit qui ont besoin de fonctionnalités de reporting robustes.

360view est une plateforme CRM spécialement conçue pour les banques et les coopératives de crédit. Comme son nom l’indique, son principal avantage est de fournir une vue à 360 degrés des relations, des produits, des services, etc. Vous pouvez suivre un nombre illimité de types de relations tels que les fournisseurs, les clients et les employés. Il permet également de suivre les prêts en souffrance et fournit des rapports détaillés.

Fonctionnalités de 360view

• Obtenez une vision globale de votre entreprise grâce à des rapports et des tableaux de bord partagés.
• Automatisez le parcours client pour faire gagner du temps aux employés.
• Identifiez les potentiels de croissance grâce à des fonctionnalités d’identification des opportunités de ventes croisées.

Tarifs de 360view

• Devis disponible sur demande.
• Démo disponible.

8. HubSpot CRM

Idéal pour : les banques qui utilisent déjà d’autres produits HubSpot et qui cherchent à établir des relations durables avec leurs clients.

HubSpot est devenu une marque incontournable en matière de plateformes de vente, de marketing et de service à la clientèle. HubSpot CRM aide à suivre les prospects et les clients à différents stades de leur parcours grâce à ses fonctionnalités de gestion des contacts, des ventes, du pipeline, de marketing numérique, de maturation des prospects, etc.

Fonctionnalités de HubSpot CRM

• Suivez facilement tous les contacts, les e-mails et les leads dans le même pipeline à partir d’une seule plateforme.
• Le planificateur de réunions aide à prendre plus de rendez-vous pour entrer en contact avec des clients potentiels.
• Créez des modèles d’e-mails à l’aide de l’IA ou entièrement à partir de zéro pour une communication rationalisée.

Tarifs de HubSpot CRM

• Forfaits payants à partir de 15 $ par utilisateur par mois.
• Plusieurs forfaits disponibles pour les particuliers, les petites entreprises, les moyennes entreprises et les sociétés.
• Forfait gratuit à vie avec des fonctionnalités basiques.

9. Nextiva

Idéal pour : les organisations financières qui ont besoin d’informations en temps réel et d’une analyse personnalisable du parcours client.

Le principal argument de vente de Nextiva est qu’il permet de personnaliser son parcours client grâce à l’IA. Avec Nextiva, les utilisateurs peuvent s’engager avec leurs clients sur une seule plateforme, obtenir des informations à partir de différentes sources de données et maintenir un centre de contact moderne tout en améliorant la collaboration entre les équipes.

Fonctionnalités de Nextiva

• Centralisation de toutes les communications avec les clients telles que les notes d’appel, les messages vocaux, les chats, les réunions vidéo, etc.
• Mesures de sécurité avancées pour garantir la conformité de son organisation.
• Automatisation du traitement des réclamations en utilisant l’IA pour réduire les temps d’attente et améliorer le service client.

Tarifs de Nextiva

• Forfaits à partir de 20 $ par utilisateur par mois.
• Quatre forfaits disponibles : Digital, Core, Engage, Power Suite.
• Démo disponible.

10. Oracle NetSuite

Idéal pour : les banques qui veulent une solution basée sur le cloud avec des capacités CRM et ERP.

Oracle NetSuite est une solution basée sur le cloud qui offre une vue à 360 degrés et en temps réel de ses clients. NetSuite offre un flux d’informations transparent tout au long du cycle de vie client tout en permettant de rationaliser la conformité et de gérer les risques.

Fonctionnalités d’Oracle NetSuite

• Obtenez une visibilité complète de vos clients, depuis les interactions jusqu’aux transactions du centre d’appels.
• Créez des profils clients basés sur les comportements, les interactions, les ventes, etc.
• Créez des segments de clientèle pour mieux vendre et personnaliser les expériences clients avec des promotions ciblées.

Tarifs d’Oracle NetSuite

• Devis disponibles sur demande.
• Démo disponible.

Créez une expérience client sécurisée avec monday CRM

Les systèmes CRM pour le secteur bancaire sont loin d’être tous identiques. Certes, les caractéristiques et les fonctionnalités se recoupent parfois. Mais, toutes les plateformes CRM ne vont pas forcément convenir à une entreprise donnée. Pourtant, utiliser le meilleur logiciel CRM bancaire pour son entreprise peut faire une grande différence lorsqu’il s’agit de processus bancaires, de gestion des relations bancaires et de fidéliser ses clients. Or, avec monday CRM, vous pouvez personnaliser chacun des aspects de votre système CRM bancaire pour l’adapter exactement à vos processus de travail personnels.

En effet, monday CRM permet aux banques et aux organisations financières de toutes tailles de créer des pipelines de vente personnalisés, de modifier les étapes de leurs transactions, d’ajouter et de modifier autant de colonnes que nécessaire dans leurs tableaux et de gérer plusieurs pipelines simultanément. Par exemple, vous pouvez modifier les colonnes de votre tableau de bord pour refléter les détails de vos clients, les coûts et les risques, la divulgation des frais, les stratégies proposées, etc. Vous pouvez également superposer des données internes telles que les scores de risque et gérer autant de listes de cibles que vous le souhaitez.

Les meilleures fonctionnalités de monday CRM pour le secteur bancaire

Voici quelques-unes des fonctionnalités de monday CRM que vous allez adorer :

• Notre CRM moderne basé sur le cloud est très flexible et accessible sur tous les appareils, mobiles ou non. Ainsi, même une petite agence bancaire avec des employés répartis sur plusieurs sites peuvent facilement l’adopter.
• Créez des automatisations personnalisées sans code en quelques secondes pour effectuer de nombreuses tâches manuelles. Par exemple, vous pouvez automatiser l’envoi de notifications ou de rappels. Mais, vous pouvez aussi facilement automatiser l’accueil des clients et le suivi client.
• Intégration facile à tous vos systèmes existants tels que Zapier, Zoom, Gmail, etc.
• Suivi des interactions clients sur plusieurs plateformes et canaux, y compris les appels, les e-mails, votre application de messagerie ou votre application bancaire.
• Évaluation des leads pour mieux comprendre vos clients potentiels et les produits qu’ils aiment, le type de compte qu’ils possèdent et les services pour lesquels ils sont éligibles et créer une stratégie d’acquisition de clients infaillible.
• Accès à 27 vues de travail différentes. Ainsi, tous les membres de votre équipe peuvent accéder aux tâches, aux données et aux profils clients de la manière qui leur convient le mieux.
• IA intégrée pour générer des e-mails et des communications personnalisées pour des interactions clients individualisées.
• Objectifs d’équipe disponibles comme des quotas pour les prêts et les hypothèques. Puis, suivi des performances en temps réel.
• Utilisez votre CRM en déplacement avec l’application mobile monday CRM.
• Des outils de sécurité et de gouvernance avancés pour garantir la sécurité et la conformité des données clients, selon votre cahier des charges.

Les CRM pour les banques : un outil indispensable

Adopter le meilleur logiciel CRM bancaire peut faire toute la différence pour les banques et les institutions financières. Qu’on soit une petite agence bancaire, une société de crédit ou une grande entreprise, opter pour le bon CRM est un enjeu majeur. En effet, le bon CRM permettra toujours de suivre plus efficacement le comportement de ses clients pour mieux comprendre leurs demandes, mieux les servir et leur offrir le meilleur service client possible.

En outre, avec monday CRM, vous avez la possibilité de personnaliser votre logiciel CRM à votre guise afin d’obtenir le meilleur CRM pour banque possible. Ainsi, vous n’avez plus qu’à vous concentrer sur la croissance de votre entreprise bancaire et fournir un service financier exceptionnel, comme toujours.

Découvrez d’autres services CRM de monday CRM : CRM pour l’immobilier, CRM Finance, CRM pour petites entreprises, CRM Marketing, CRM pour SaaS, CRM retail, CRM de recrutement et CRM pour hôtels.

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