Die 10 besten CRM für Banken: Vorteile, Funktionen und Vergleich

Für Banken ist es heute wichtiger als je, ein positives und persönliches Kundenerlebnis zu schaffen. Angesichts der immer weiter wachsenden Konkurrenz durch Kryptowährungen, grenzenlose Bankkonten, Neobanken und Fintech-Lösungen überrascht es nicht, dass viele Finanzdienstleister einen stärkeren Druck spüren, ihre Relevanz zu steigern, um die beste Bank zu sein. Denn die Verbraucher erwarten heute ein zutiefst individuelles und persönliches Banking-Erlebnis und das zu bieten, ist nicht ganz einfach.

Deshalb investieren smarte Banken in eine moderne CRM-Infrastruktur für Bankplattformen. CRM hilft den Banken, ihre Kunden individuell zu betreuen und ihnen das Gefühl zu geben, wertgeschätzt zu werden.

In diesem Beitrag gehen wir näher auf die Vorteile eines CRM für Banken ein, erklären den Nutzen der Funktionen, auf die du Wert legen solltest, und bieten einen Überblick über die besten CRMs für die Bankbranche, einschließlich monday CRM.

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Was ist ein CRM für Banken?

Eine Customer-Relationship-Management-Plattform, kurz CRM, hilft Banken, die Kommunikation und Interaktion mit Kunden zu verfolgen. Dazu gehören Aufgaben wie die Dateneingabe zu automatisieren, konsistent zu kommunizieren und Daten zu analysieren, um Kunden zu segmentieren und die Leistung zu verfolgen. Egal, auf welches Ziel du dich konzentrieren willst, ob die Verbesserung deines Marketings, Vertriebs, Umsatzes oder Kundendienstes, ein CRM kann die Kommunikation sowohl intern als auch extern verbessern und Bank-Teams helfen, die Kundenbeziehungen bis auf die individuelle Ebene zu verwalten.

In unserer digitalen Welt ist es eine besondere Herausforderung im Bankwesen, die Erwartungen der Kunden zu erfüllen. Im Informationszeitalter heißt das, man muss jeden Kunden genau kennen, einen maßgeschneiderten Ansatz verfolgen, die Bedürfnisse der Kunden vorhersagen und dabei schneller sein als die Konkurrenz.

Die Vorteile eines CRM für Banken

Ein CRM ist nicht bloß eine weitere Software, die du zu deinem Tech-Stack hinzufügst. Wenn sie richtig eingesetzt wird, macht sie es viel einfacher für Teams, Strategien zur Kundenbetreuung und Kundenpflege zu verfolgen.

Stärkere Kundenbeziehungen führen zu zufriedeneren Kunden, die eher bereit sind, deiner Bank zu vertrauen und zusätzliche Dienstleistungen zu kaufen.

Es gibt eine ganze Reihe von Vorteilen, die du mit einem CRM für Banken ausschöpfen kannst, z. B:

• Gezielt agieren: Indem du ein CRM nutzt, um deine Kunden besser zu verstehen, kannst du Produkte und Dienstleistungen gezielter und zum richtigen Zeitpunkt an den richtigen Kunden verkaufen.
• Omnikanal-Service: Durch die Integration deiner gesamten Kundenkommunikation an einem zentralen Ort kannst du leichter erkennen, wann sich ein Bankkunde an ein Call Center oder einen Bankmitarbeiter wendet oder eine Nachricht sendet, sodass du den gesamten Verlauf an einem Ort mitverfolgen kannst.
• Rationalisierte Abläufe: Die Mitarbeiter können produktiver arbeiten, indem sie einfach jederzeit auf Kundeninformationen zugreifen und wichtige Dokumente an einem zentralen Ort speichern können, statt Daten von verschiedenen Plattformen abzurufen und Infos zusammenzusuchen, wodurch auch isoliertes Arbeiten vermieden wird.
• Stärkere Kundenbindung: Kunden, die einen personalisierten Service erhalten, der durch ein CRM ermöglicht wird, fühlen sich mehr geschätzt und bleiben eher Kunden deiner Bank.
• Vertrauen verbessern und Kundentreue stärken: Wenn Teams besser zusammenarbeiten können, führt das letztlich zu einer besseren Kundenbindung. Wenn ein Kundendienstmitarbeiter zum Beispiel feststellt, dass sich ein Kunde nach einem Kredit erkundigt hat, können die Informationen im CRM aktualisiert werden und ein Kreditvermittler kann sich mit weiteren Infos an den Kunden wenden.
• Einblicke erhalten: Nutze echte und zuverlässige Daten, um Berichte zu erstellen, die dir mehr Einblicke in deine Verkäufe, Trends, Kundenkonten, erfolgreiche Kampagnen und vieles mehr geben. So kannst du deine Dienstleistungen besser auf deine Kunden abstimmen und anpassen.

Welche Eigenschaften eine CRM-Software für Banken haben sollte

Eine der besten Möglichkeiten, die richtige CRM-Software für deine Bank zu finden, ist dir klarzumachen, welche Funktionen du brauchst, um deine Arbeit effizienter zu erledigen. CRM-Systeme bieten dir eine Fülle von Funktionen, aber wenn du die speziellen Bedürfnisse deines Team nicht berücksichtigst, kann es passieren, dass du eine Plattform mit viel Schnickschnack kaufst, die deinen Anforderungen nicht gerecht wird. Hier sind ein paar wichtige Funktionen, auf die du bei einem CRM-System für Banken achten solltest.

• Statistiken: Du solltest immer Zugang zu aktuellen Kundendaten haben, um Einblicke in deinen Umsatz, die Leistung deines Teams, die Kundenzufriedenheit und Bereiche, die du verbessern kannst, zu erhalten.
• Automatisierungen: Mit einem guten CRM kannst du benutzerdefinierte Automatisierungen erstellen, damit du manuelle Aufgaben ohne manuellen Aufwand erledigen kannst, zum Beispiel Nachrichten versenden und Benachrichtigungen zu Status-Änderungen erhalten.
• Integrationen: Vergewissere dich, dass die Plattform, die du auswählst, mit den Tools verbunden werden kann, die du bereits im Arbeitsalltag verwendest, z. B. Marketingplattformen, Bankensoftware, Kundenservicesysteme usw.
• Mobiler Zugang: Banker arbeiten auch von unterwegs, also sollte dein CRM dasselbe tun können. Die richtige Plattform sollte eine robuste mobile App haben, damit du jederzeit Zugriff auf alle deine Daten hast.
• Sicherheitszertifizierung: Da Banken mit sensiblen Daten arbeiten, musst du sicherstellen, dass dein CRM und alle darin enthaltenen Daten gemäß den regulatorischen Anforderungen sicher sind. Achte also auf eine Plattform mit Zugangskontrollen, Sicherheitsupdates, Verschlüsselung und mehr.
• Gemeinsame Nutzung von Dokumenten: Von unterschriebenen Verträgen bis hin zu Angeboten und anderen wichtigen Dateien, suche nach einem CRM, das die Ablage und Speicherung von Dokumenten zentralisiert sowie die Zusammenarbeit daran schnell und einfach macht.
• Lead Management: Ein CRM sollte deinem Vertriebsteam dabei helfen, potenzielle Kunden, die Interesse an deiner Bank zeigen, zu verfolgen und zu verwalten, damit sie mit regelmäßigen Aktionen betreut und die Kundenbeziehung gepflegt werden kann. Dazu gehört auch ein reibungsloses Kunden-Onboarding.

Die 10 besten CRM Plattformen für Banken

Bei der Auswahl des richtigen CRM gibt es verschiedene Überlegungen. Erstens musst du eine Plattform finden, deren Funktionen mit deinen wichtigsten Prioritäten beim Aufbau von Kundenbeziehungen übereinstimmen. Einige CRM-Systeme für Banken sind eher auf den Kundenservice ausgerichtet, was für Teams, die mehr Leads generieren und pflegen müssen, nicht so gut geeignet ist. Wenn du außerdem Unterstützung für effizientere Abläufe und das Arbeitsmanagement suchst, findest du diese Funktionen nicht in jedem Tool. Im Folgenden haben wir die 10 beliebtesten CRM für Banken auf dem Markt aufgelistet, damit du sehen kannst, welches am besten zu deinem Unternehmen passt.

1. monday CRM

Am besten geeignet für: Finanzteams, die mit verbesserter Transparenz und Anpassungsoptionen schneller Deals abschließen wollen

Das monday CRM wurde vor Kurzem zum G2 Top-Vertriebsprodukt 2023 gewählt. Es verschafft deinem Team einen Überblick über den gesamten Vertriebsprozess, vom Lead bis zum Abschluss und allem, was danach kommt, wie Kunden-Onboarding und Aftersales. Du kannst Boards erstellen, die widerspiegeln, wie dein Team Kunden verwaltet und alle Komponenten darin individuell anpassen. Du kannst Spalten für Produktvorschläge hinzufügen, für Lebensdauerkosten (Life-Cycle-Costing), Risiken, persönliche Daten und mehr. monday crm hilft dir, deine gesamten Geschäftsprozesse zu optimieren und in jedem Aspekt der Arbeit effizienter voranzukommen.

monday CRM Funktionen

• Benutzerdefinierte Automatisierungen erstellen für wiederkehrende Aufgaben, Erinnerungen, Follow-up-E-Mails und mehr. So sparst du Zeit in deinen Workflows und kannst die Produktivität steigern.
• Die in monday CRM integrierte KI kann die Lead-Bewertung automatisieren und Finanzanfragen vereinheitlichen und straffen, um SLAs einzuhalten. Außerdem hilft monday AI dabei, E-Mails zu schreiben und kann viele andere Dinge einfach für dich erledigen.
• Überblick über die Kundendaten mit einem Dashboard für leicht nachvollziehbare Einblicken und aktuelle Analysen. So weißt du nicht nur, was wo steht, sondern kannst deinen Fortschritt auch durch KPIs nachweisen.
• Integration mit mehr als 200 der beliebtesten Arbeitstools für reibungslose und nahtlose Zusammenarbeit.

monday CRM Preise

• Preise ab12 $/Monat/Benutzer
• Vier Pläne zur Auswahl: Basic, Standard, Pro und Enterprise
• Kostenlose Testversion verfügbar
• Weitere Infos über Preise von monday CRM

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2. Salesforce Financial Services Cloud

Am besten geeignet für: Finanzinstitute, die ein finanzorientiertes CRM mit KI-Funktionen suchen

Salesforce Financial Services Cloud ist ein komplett anpassbares CRM-Modul für Vertrieb, Marketing und Support, das auf die Finanzdienstleistungsbranche zugeschnitten ist. Damit kannst du an einem zentralen Ort auf Daten für Banken, Vermögensverwalter und Versicherungsplattformen zugreifen, sie speichern und erfassen. Mit dieser Art von Finanz-CRM können Teams auf die Instrumente zugreifen, die sie brauchen, um intelligentere Entscheidungen für das Kundenmanagement zu treffen.

Salesforce Financial Services Cloud Funktionen

• Kundenbeziehungen und wichtige Daten an einem Ort einsehen, um Service- und Verkaufschancen zu finden
• Nutze KI, um das Onboarding, die Finanzbedarfsermittlung und die Offenlegungs- und Zustimmungsprozesse zu vereinfachen
• KI-gestützte Automatisierung für besseren Kundenservice und Selbstbedienungsfunktionen

Salesforce Financial Services Cloud Preise

• Die Preise beginnen bei 300 $/Benutzer/Monat
• Mehrere Pläne verfügbar, je nachdem, welche Leistungen du brauchst
• Kostenlose Testversion verfügbar

3. SugarCRM

Am besten geeignet für: Finanzunternehmen, die nach verwertbaren Erkenntnissen suchen, um mehr Kunden zu binden

SugarCRM stellt die Kundenerfahrung in den Vordergrund, indem es historische Daten und künstliche Intelligenz nutzt, um verwertbare Einblicke in das Management von Kundenbeziehungen zu geben. Diese erschwingliche und dennoch leistungsstarke Plattform hilft deinem Team, das Geschäftswachstum zu unterstützen, Marketingaufgaben zu automatisieren und die Kundenbindung zu verbessern.

SugarCRM Funktionen

• KI-gesteuerte Erkenntnisse für das Kundenbeziehungsmanagement und datengestützte Vorhersagen
• Konzentriere dich auf individuelle Verkäufe, um Kunden besser anzusprechen und Geschäfte abzuschließen
• Automatisierungen festlegen, um Leads zu pflegen und den Lead-Qualifizierungsprozess zu optimieren

SugarCRM Preise

• Pläne beginnen bei 19 $/Benutzer/Monat
• Drei Pläne sind verfügbar: Essentials, Advanced und Premier
• Demo verfügbar

4. Creatio

Am besten geeignet für: Banken, die ihre Geschäftsprozesse einfach automatisieren und anpassen wollen

Creatio ist eine no-code Plattform für CRM und Geschäftsprozesse. Creatio vereint Marketing, Vertrieb und Kundenservice auf einer Plattform und bietet Finanzteams Daten und Einblicke in die gesamte Customer Journey.

Creatio Funktionen

• Leads in einer zusammenhängenden Datenbank erfassen, verfolgen und pflegen, während Creatio dir hilft, Möglichkeiten für Cross- und Upselling zu identifizieren
• 360-Grad-Blick auf deinen Kunden erhalten, einschließlich der Historie, des Portfolios, der Treue und der Vermögensverwaltungsprogramme
• Kreditvergabe erleichtern mit Kreditantragsmanagement und automatisierten Inkasso-Tools

Creatio Preise

• Preise ab 25 $/Nutzer/Monat
• Drei Pläne zur Auswahl: Growth, Enterprise und Unlimited
• Demo verfügbar

5. Microsoft Dynamics 365

Am besten geeignet für: Finanzteams, die umfassende Kundendatenverwaltung und Geschäftseinblicke benötigen

Microsoft Dynamics 365 ist ein leistungsstarkes CRM für Finanzinstitute und fungiert auch als ERP-Produkt (Enterprise Resource Planning) mit leistungsstarken Analysefunktionen. Die Plattform stellt KI in den Mittelpunkt, um Teams dabei zu helfen, ihre Produktivität zu steigern und ihre Kunden mit detaillierten Einblicken besser zu verstehen.

Microsoft Dynamics 365 Funktionen

• Nahtlose Integration und Datensynchronisation mit anderen Microsoft-Produkten
• Copilot, das KI-Tool von Microsoft, hilft Teams dabei, personalisierte Dienste zu erstellen und mehr Deals abzuschließen
• Automatisierte Verkaufssequenzen erstellen, die deinem Team helfen, wiederkehrende manuelle Aufgaben zu vermeiden.

Microsoft Dynamics 365 Preise

• Preise ab 65 $/Benutzer/Monat
• Mehrere Pläne und Preise je nach Geschäftsanforderungen
• Kostenlose Testversion verfügbar

6. Vymo

Am besten geeignet für: Finanzinstitute, die ein mobiles CRM für die Vertriebsarbeit suchen

Vymo ist eine Vertriebsplattform für Finanzinstitute mit dem Ziel, ein mobiles CRM zu sein. Vymo hilft Finanzunternehmen dabei, Vertrieb, Inkasso, Kreditvergabe, Versicherungsdienstleistungen und mehr über eine einheitliche Plattform abzuwickeln. Mit der Plattform können die Teams Leads und Aktivitäten von unterwegs aus verwalten, egal wo sie sind.

Vymo Funktionen

• Digitale End-to-End-Inkassotools, um alles zu erledigen
• Identifiziert Maßnahmen, die den Relationship Managern helfen, Beziehungen zu pflegen
• Frühzeitiges Management von Zahlungsausfällen und Schuldeneintreibung auf digitalem Wege

Vymo Preise

• Kostenvoranschläge auf Anfrage erhältlich
• Demo verfügbar

7. 360 View

Am besten geeignet für: Banken und Kreditgenossenschaften, die robuste Berichtsfunktionen benötigen

360 View ist eine CRM-Plattform, die speziell für Banken und Kreditgenossenschaften entwickelt wurde. Wie der Name schon sagt, besteht ihr Hauptvorteil darin, dass sie eine 360-Grad-Sicht auf Kundenbeziehungen, Produkte, Dienstleistungen und mehr bietet. Du kannst eine unbegrenzte Anzahl von Beziehungstypen verfolgen, z. B. Lieferanten, Kunden und Mitarbeiter. Es kann auch überfällige Kredite verfolgen und bietet robuste Berichte.

360 View Funktionen

• Mit Berichten und gemeinsamen Dashboards ganzheitliche Einblicke in deine Geschäftsabläufe gewinnen
• Automatisierte Customer Journey, um den Mitarbeitern Zeit zu sparen
• Potenzielles Wachstum erkennen mit Funktionen zur Identifizierung von Cross-Selling-Möglichkeiten

360 View Preise

• Kostenvoranschläge auf Anfrage erhältlich
• Demo verfügbar

8. HubSpot CRM

Am besten geeignet für: Banken, die schon andere HubSpot-Produkte nutzen und sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen konzentrieren

HubSpot hat sich zu einer der führenden Marken entwickelt, wenn es um Plattformen für Vertrieb, Marketing und Kundenservice geht. Das HubSpot CRM hilft dir, den Überblick über Leads und Kunden in den verschiedenen Phasen ihrer Reise zu behalten, indem es Kontakte, Vertrieb, Pipeline, digitales Marketing, die Pflege von Leads und mehr verwaltet.

HubSpot CRM Funktionen

• Verfolgung von Kontakte, E-Mails und Leads in der Pipeline ganz einfach auf einer Plattform
• Der Terminplaner hilft dir, mehr Termine zu buchen, um mit potenziellen Kunden in Kontakt zu treten
• E-Mail-Vorlagen erstellen mithilfe von KI oder ganz neu entwerfen für eine optimierte Kommunikation

HubSpot CRM Preise

• Kostenpflichtige Pläne ab $15/Monat/Nutzer
• Verschiedene Pläne für Einzelpersonen, kleine Teams, Unternehmen und Konzerne verfügbar
• Dauerhaft kostenloser Plan mit Basis-Funktionen

9. Nextiva

Am besten geeignet für: Finanzunternehmen, die Echtzeit-Einblicke und anpassbare Customer-Journey-Analysen benötigen

Das wichtigste Verkaufsargument von Nextiva ist die Möglichkeit, die Customer Journey mithilfe von KI zu personalisieren. Mit Nextiva können Nutzer auf einer Plattform mit ihren Kunden in Kontakt treten, Erkenntnisse aus verschiedenen Datenquellen gewinnen und ein modernes Kontakt-Center betreiben, während sie gleichzeitig die Zusammenarbeit im Team verbessern.

Nextiva Funktionen

• Die gesamte Kundenkommunikation zentralisieren, wie Anrufnotizen, Sprachnachrichten, Chats, Videomeetings und mehr
• Fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen, die sicherstellen, dass dein Unternehmen die Vorschriften einhält
• Automatisierung der Antragsbearbeitung mithilfe von KI, um Wartezeiten zu verkürzen und den Service zu verbessern

Nextiva Preise

• Preise ab 20 $/Benutzer/Monat
• Vier Pläne sind verfügbar: Digital, Core, Engage, Power Suite
• Demo verfügbar

10. Oracle NetSuite

Am besten geeignet für: Banken, die eine cloudbasierte Lösung mit CRM- und ERP-Funktionen wünschen

Oracle NetSuite ist eine cloudbasierte Lösung, die einen 360-Grad-Blick auf deine Kunden in Echtzeit ermöglicht. NetSuite bietet einen nahtlosen Informationsfluss über den gesamten Kundenlebenszyklus und verspricht gleichzeitig, die Einhaltung von Vorschriften und das Risikomanagement zu optimieren.

Oracle NetSuite Funktionen

• Volle Transparenz über einzelne Kunden, von Interaktionen bis hin zu Callcenter-Transaktionen
• Kundenprofile erstellen basierend auf Verhalten, Interaktionen, Verkäufen und mehr
• Segmente erstellen für Upselling-Kunden und personalisiere Erfahrungen mit gezielten Werbeaktionen

Oracle NetSuite Preise

• Kostenvoranschläge auf Anfrage erhältlich
• Demo verfügbar

Schaffe ein sicheres Kundenerlebnis mit monday CRM

CRM-Tools für Banken sind alles andere als eine Einheitslösung. Sicherlich gibt es Überschneidungen bei den Merkmalen und Funktionen, aber nicht jede Plattform ist für dein Unternehmen geeignet. Das richtige CRM macht einen großen Unterschied, wenn es um Vertriebsabläufe, Marketingmaßnahmen und die Verbindung zu deinen Kunden geht. Mit monday CRM kannst du alle Aspekte deiner Plattform so anpassen, dass sie zu deinen individuellen Arbeitsabläufen passt.

Hier sind einige der CRM-Funktionen für monday, die du lieben wirst:

• Unser modernes, cloudbasiertes CRM ist hochflexibel und geräteübergreifend zugänglich, so dass auch kleinere Banken mit einer eher dezentralen Belegschaft es einsetzen können
• In Sekundenschnelle benutzerdefinierte Automatisierungen erstellen, um manuelle Arbeiten wie das Versenden von Benachrichtigungen, Erinnerungen und Kundennachfassungen zu erledigen.
• Einfache Integration in deine bestehenden Systeme, wie Zapier, Zoom, Gmail und mehr
• Verfolge die Kundeninteraktionen über mehrere Plattformen und Kanäle, darunter Anrufe, E-Mails und sogar die Nutzung der Bank-App
• Lead-Management: Beurteile deine Leads, um deine Kunden und die Produkte, die sie mögen, die Art ihres Kontos und die Dienstleistungen, für die sie sich qualifizieren, besser zu verstehen
• Zugang zu 27 verschiedenen Arbeitsansichten, damit alle deine Teammitglieder auf Aufgaben, Daten und Kundenprofile so zugreifen können, wie es für sie am besten passt
• Monday AI: Nutze KI, um E-Mails und Mitteilungen für eine persönlichere Kundeninteraktion zu erstellen
• Setze Ziele für dein Team, wie Quoten für Kredite und Hypotheken und verfolge die Leistung im Laufe der Zeit
• Nutze dein CRM auch unterwegs mit der monday CRM Mobile App
• Fortschrittliche Sicherheits- und Governance-Tools für die Sicherheit und Compliance deiner Kundendaten

monday CRM ermöglicht es Banken und Finanzorganisationen, individuelle Vertriebs-Pipelines zu erstellen, Geschäftsphasen zu bearbeiten, beliebig viele Spalten hinzuzufügen und zu bearbeiten und mehrere Pipelines gleichzeitig zu verwalten. Du kannst zum Beispiel Spalten bearbeiten, die Kundendetails, Kosten und Risiken, die Offenlegung von Gebühren, vorgeschlagene Strategien und vieles mehr enthalten. Du kannst auch interne Daten, wie z. B. Risikobewertungen, einblenden und Ziellisten nach Belieben verwalten und erstellen.

Teste monday CRM

CRM für Banken: Ein unverzichtbares Werkzeug

Es besteht kein Zweifel daran, dass das richtige CRM für Banken und Finanzinstitute das Unternehmen auf ganzer Länge nach vorne bringen kann. Egal, ob du eine kleine Bankfiliale, ein Kreditinstitut oder ein großes Unternehmen bist, mit einem CRM behältst du den Überblick über die Wünsche deiner Kunden, damit du sie besser bedienen und den bestmöglichen Service bieten kannst. Du kannst deine gesamten Betriebsabläufe rationalisieren und die Zusammenarbeit und Produktivität deiner Anstrengungen steigern, in jedem Aspekt der Arbeit. Mit dem monday CRM für Banken kannst du all das und noch viel mehr. So bleibt dein Finanzinstitut der Konkurrenz immer einen Schritt voraus.