Providing a seamless customer experience has never been more important for the banking industry. With increased competition from cryptocurrencies, borderless bank accounts and Fintech solutions, it’s no surprise that many banks are feeling the pressure. What’s more, consumers are also expecting a more personal experience.
That’s why many financial institutions are investing heavily in CRM for banking to provide a personalized journey that makes each customer feel valued. Read on to learn about the top 10 CRMs for banking and why monday sales CRM stands out in this market.
O que é CRM para bancos?
In short, a CRM helps banks track customer interactions, automates tasks like data entry, and analyzes data so you can segment customers and track their performance. If your goal is to boost marketing, sales, and customer service, a CRM can be the ideal tool for streamlining internal and external communications.
As in any industry, CRM stands for customer relationship management. The term is somewhat ambiguous, as it can refer to both the customer management process and specialized software. In most cases, however, when people mention CRM, they are referring to the latter.
Por que usar um CRM para bancos?
One of the challenges facing the banking industry in the digital world is meeting customer expectations. And in the information age, this means having a deep understanding of each customer, adopting a personalized approach and doing so faster than ever before.
There are a number of benefits that banks can gain from using a CRM, including
- Converting more leads into customers
- Personalizing and improving customer experience and communication
- Increase team productivity with easy access to customer information
- Enables cohesion of internal data and eliminates silos (bringing all customer data together in one place)
And since practically everything is mobile these days, most CRMs for banks also offer an app, which can be incredibly useful for employees who serve customers outside the office.
There are several options available, so let’s take a look at the top CRMs for banks.
Os 10 melhores CRMs para bancos
Here is our list of the top 10 CRMs for banks, starting with ours:
1. monday sales CRM
Recently named one of G2’s top sales products of 2023, monday sales CRM is the CRM software your banking team needs to close deals faster. Get visibility into your entire sales process from lead to close and easily communicate with your team, all in one place. Plus, with a variety of board views available, you can view data and activity in a way that’s most convenient for each person.
Specific benefits for banks:
Com o monday sales CRM, você pode melhorar efetivamente seus fluxos de trabalho bancários com recursos de CRM que automatizam o trabalho repetitivo. Use nossos lembretes automáticos para enviar e-mails de acompanhamento e confirmar aprovações. Além disso, personalize os quadros e edite as colunas de forma a refletir a disponibilidade de patrimoônio de cada cliente, os produtos propostos, os custos, os riscos e muito mais. Experimente nossos recursos com um teste de 14 dias.
Comece a usar o monday sales CRM
2. Salesforce Sales Cloud
O Sales Cloud é o módulo de CRM totalmente personalizável do Salesforce para vendas, marketing e suporte, atendendo aos mercados de vendas B2B e B2C. Nesse módulo, você encontrará leads, contas, contatos, contratos, oportunidades, produtos, campanhas, entre outros. Esse módulo guiará sua equipe do início ao fim do processo de vendas, ajudando-a a incrementar seus resultados.
Benefícios específicos para bancos:
Um dos principais benefícios de usar o Sales Cloud como CRM para o setor bancário são os insights gerados por IA do software. Usando serviços de IA e MLOPS, o Sales Cloud oferece aos seus representantes de vendas e serviços acesso fácil às ferramentas necessárias para tomar decisões mais inteligentes sobre o relacionamento com os clientes. Resumindo, a IA do Sales Cloud diz a seus representantes o que fazer e quando fazer, com base no que ela acha que representa a melhor oportunidade.
3. SugarCRM
O SugarCRM é um software que prioriza a experiência do cliente. Usando inteligência artificial e dados registrados no histórico, a plataforma fornece aos seus representantes insights práticos para gerir o relacionamento com os clientes.
Benefícios específicos para bancos:
Apesar de ser relativamente acessível, o SugarCRM é uma plataforma muito eficaz que tem ajudado diversas organizações financeiras a obter um crescimento sólido e a manter taxas de retenção de clientes das quais qualquer pessoa se orgulharia. E tem mais: a plataforma não se limita à retenção de clientes. O SugarCRM também oferece uma poderosa plataforma de automação de marketing chamada Sugar Market.
4. Creatio
Anteriormente conhecido como Bpm’online, a Creatio é uma plataforma low-code para CRM e gestão de processos de negócios (do inglês, business process management – BPM). O BPM é uma área da gestão de operações que envolve modelagem, análise, aprimoramento, otimização e automação de processos de negócios.
Benefícios específicos para bancos:
O sistema de automação de vendas da Creatio e sua funcionalidade de arrastar e soltar permitem combinar automação e personalização. Isso leva o BPM, uma tarefa muitas vezes complexa, para o âmbito visual e o torna acessível a todos os níveis de gerentes de operações. Isso dá aos bancos uma vantagem na criação de processos que favorecem os negócios e melhoram a experiência dos clientes.
5. Microsoft Dynamics 365
Um poderoso CRM para instituições financeiras, o Microsoft Dynamics 365 também é um dos CRMs mais amplamente utilizados. Isso porque o software é, na verdade, um conjunto de produtos, indo além dos CRMs tradicionais e incorporando vários produtos de ERP (planejamento de recursos empresariais) com análises robustas.
Benefícios específicos para os bancos:
Ao reunir essas duas poderosas unidades de negócios, o Microsoft Dynamics 365 oferece aos gerentes de bancos uma gestão de dados incrivelmente profunda e insights de negócios eficazes para vendas, serviços, marketing, finanças e RH. E, por ser um produto da Microsoft, é de se esperar que ele funcione perfeitamente com outros softwares que você já utiliza (como o Office).
6. Vymo
O Vymo é uma plataforma de engajamento de vendas para bancos. Seu objetivo é ser um CRM mobile-first (ou seja, que prioriza os dispositivos móveis) focado em ajudar as empresas a fechar mais vendas. Você pode usar o Vymo de duas maneiras: como uma solução autônoma de gerenciamento de leads ou integrado ao Salesforce.
Benefícios específicos para bancos:
O Vymo foi criado especificamente para instituições financeiras e, portanto, apresenta uma série de benefícios para bancos, como prever as “próximas melhores ações”, aprender com os melhores desempenhos em sua organização e capturar dados ricos contextuais. Seu foco mobile-first também faz com que ele seja uma boa opção para equipes remotas e de campo que precisam acessar e atualizar informações em qualquer lugar.
7. 360view
Semelhante ao Vymo, o 360view é uma plataforma de CRM específica para bancos e cooperativas de crédito. Como o nome sugere, seu principal benefício é fornecer uma visão de 360 graus dos relacionamentos, produtos e serviços. Você pode rastrear tipos ilimitados de relacionamentos, como com fornecedores, clientes e funcionários. Ele também pode rastrear empréstimos vencidos e fornecer relatórios robustos.
Benefícios específicos para bancos:
Como o 360view foi desenvolvido justamente para bancos, ele disponibiliza alguns recursos específicos, como pontos de contato automatizados para ajudar os profissionais do setor bancário a manter contato com seus clientes. Além disso, você pode acessar dados demográficos e de patrimônio para segmentá-los ainda mais. Outro recurso importante é a capacidade de exibir classificações de clientes, tendências e rentabilidade acumulada no mês, o que é útil para cooperativas de crédito que precisam produzir relatórios mensais sobre a lucratividade dos clientes.
8. HubSpot
No cerne da HubSpot há uma plataforma de CRM que permite acompanhar os leads e clientes em diferentes estágios da jornada. Com o CRM, você pode gerir contatos, vendas, pipeline, marketing digital e nutrição de leads, além de criar uma visualização unificada dos clientes – um dos pontos fortes da HubSpot.
Benefícios específicos para bancos:
Um dos melhores benefícios da HubSpot para bancos é sua preocupação com a segurança e a construção de relacionamentos com os clientes. Recursos como lembretes de agendamento automático garantem que você nunca se esqueça de uma chamada e possa agendar acompanhamentos em momentos específicos, como na época de impostos. Da mesma forma, o rastreamento centralizado permite que os representantes acessem todas as interações anteriores, reduzindo a repetição e melhorando a experiência dos clientes.
9. Nextiva
O principal argumento de venda da Nextiva é que ela permite medir, analisar e personalizar a jornada do cliente em tempo real. Você pode analisar detalhadamente como cada ponto de contato na jornada afeta a pontuação da experiência do cliente e obter insights para melhorar o processo de vendas e o atendimento.
Benefícios específicos para bancos:
Veja os dados que interessam aos bancos com relatórios personalizados adaptados ao seu negócio. Compare os dados com base no usuário, no tipo de dado ou no período para medir o desempenho. Você também pode ver como está a performance dos representantes do banco, dos locais e até mesmo das campanhas de marketing ao longo do tempo. Além disso, é possível localizar facilmente os funcionários e conversar com eles para conectar os clientes ao representante certo, no momento certo.
10. Oracle NetSuite
O Oracle NetSuite é uma solução baseada na nuvem que oferece uma visão de 360 graus em tempo real de seus clientes. O NetSuite oferece um fluxo contínuo de informações em todo o ciclo de vida do cliente – desde o lead até a oportunidade, o pedido de venda, o atendimento e o suporte.
Benefícios específicos para bancos:
Além de oferecer recursos tradicionais de CRM, como gestão de dados e automações de marketing, o NetSuite fornece cotações, gestão de pedidos, comissões e previsão de vendas. Suas análises de negócios também permitem que os bancos monitorem e respondam às mudanças com rapidez e praticidade. Adicionalmente, ele oferece recursos integrados para lidar com requisitos globais de câmbio, impostos e relatórios.
Expanda o seu negócio com o monday sales CRM
Como você deve ter percebido, as ferramentas de CRM para bancos estão longe de ser padronizadas. É claro que pode haver recursos e funcionalidades coincidentes, mas nem toda plataforma será adequada para seu negócio.
O CRM certo faz uma grande diferença para os fluxos de trabalho de vendas e o alcance do marketing. A grande vantagem do monday sales CRM é que ele permite que você personalize os fluxos de trabalho de acordo com o seu ciclo de vendas.
Você pode criar pipelines de vendas personalizados, editar estágios de negócios, adicionar quantas colunas quiser e até mesmo gerir vários pipelines ao mesmo tempo. Por exemplo, você pode editar colunas para que elas reflitam os detalhes do cliente, custos e riscos, taxas, estratégias propostas e muito mais. Além disso, é possível aplicar dados internos, como pontuações de risco, para gerenciar e criar listas de clientes-alvo.
Recursos que você vai adorar:
- Customizations : Our advanced cloud-based CRM is highly flexible and accessible across devices, so even smaller banks with a largely remote workforce can adopt it.
- CRM Integrations : Easily integrate with systems you already use, like Zapier, Zoom, Gmail, and others.
- Customer Tracking : Track customer interactions across multiple platforms and channels, including calls, emails, and even usage of the banking app.
- Lead Scoring : Better understand your customers and the products they like, the type of account they have, and the services they qualify for, such as mortgages.
You can try out the features now, or if you still have questions, check out the FAQ below.
Perguntas frequentes
What CRM do banks use?
Banks can choose from a variety of banking CRM platforms, including:
- monday sales CRM
- Salesforce Sales Cloud
- SugarCRM
- Creatio
- Microsoft Dynamics 365
- Vymo
- 360view
- HubSpot
- Nextiva
- Oracle NetSuite
What are the components of a CRM for banks?
The main components of a good CRM for banks are: technology, strategy, processes and people. With these components in place, you will be ready to win more customers, as well as retain your current ones.
What are the benefits of a CRM for banks?
A good CRM for banking, like Monday Sales CRM, takes into account all touchpoints throughout the customer lifecycle, including website visits, phone calls, and email interactions, to provide a 360-degree view. This data can help you understand what motivates your customers and how to keep them happy, increasing your overall ROI.
Melhore a experiência dos clientes com o CRM para bancos adequado
A good CRM can also help you stay in touch with past customers and encourage them to do business with your bank again.
monday sales CRM offers a wide range of customization options to give financial institutions the tools they need to understand who their customers are and what they expect. Explore the product, try out the features, and if you have any questions, don’t hesitate to contact us!
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