Garantir uma experiência impecável aos clientes nunca foi tão importante para o setor bancário. Com o aumento da concorrência decorrente das criptomoedas, das contas bancárias sem fronteiras e das soluções Fintech, não é de surpreender que muitos bancos estejam sentindo a pressão. Além disso, os consumidores também estão esperando uma experiência mais pessoal.
É por isso que muitas instituições financeiras estão investindo pesadamente em CRM para bancos, a fim de proporcionar uma jornada personalizada, fazendo com que cada cliente se sinta valorizado. Continue lendo para conhecer os 10 principais CRMs para bancos e por que o monday sales CRM se destaca nesse mercado.
Comece a usar o monday sales CRMO que é CRM para bancos?
De forma resumida, um CRM ajuda os bancos a acompanhar as interações com os clientes, automatiza tarefas como data entry e analisa os dados para que você possa fazer a segmentação de clientes e acompanhar seu desempenho. Se o seu objetivo for impulsionar o marketing, as vendas e o atendimento ao cliente, um CRM pode ser a ferramenta ideal para otimizar a comunicação interna e externa.
Assim como em qualquer setor, CRM significa gestão do relacionamento com os clientes. O termo é um pouco ambíguo, pois pode se referir tanto ao processo de gerenciamento de clientes quanto aos softwares especializados. Na maioria dos casos, porém, quando as pessoas mencionam CRM, estão se referindo à segunda opção.
Por que usar um CRM para bancos?
Um dos desafios do setor bancário no mundo digital é atender às expectativas dos clientes. E na era da informação, isso significa ter um conhecimento profundo sobre cada cliente, adotar uma abordagem personalizada e fazer isso mais rápido do que nunca.
Há uma série de benefícios que os bancos podem obter com o uso de um CRM, incluindo
- Conversão de mais leads em clientes
- Personalização e aprimoramento da experiência e da comunicação com os clientes
- Aumento da produtividade da equipe com fácil acesso às informações dos clientes
- Possibilita a coesão dos dados internos e elimina os silos (reunindo todos os dados sobre os clientes em um só lugar)
E, como praticamente tudo é mobile nos dias de hoje, a maioria dos CRMs para bancos também oferece um app, que pode ser incrivelmente útil para os funcionários que atendem clientes fora do escritório.
Há várias opções disponíveis, então vamos dar uma olhada nos principais CRMs para bancos.
Os 10 melhores CRMs para bancos
Aqui está nossa lista dos 10 principais CRMs para bancos, começando com o nosso:
1. monday sales CRM
Recentemente eleito um dos principais produtos para vendas em 2023 no G2, o monday sales CRM é o software de CRM de que sua equipe bancária precisa para fechar negócios mais rapidamente. Tenha visibilidade de todo o processo de vendas, do lead ao fechamento, e comunique-se facilmente com sua equipe, tudo em um só lugar. Além disso, com uma série de visualizações de quadro disponíveis, é possível ver os dados e as atividades da maneira que for mais conveniente para cada pessoa.
Benefícios específicos para os bancos:
Com o monday sales CRM, você pode melhorar efetivamente seus fluxos de trabalho bancários com recursos de CRM que automatizam o trabalho repetitivo. Use nossos lembretes automáticos para enviar e-mails de acompanhamento e confirmar aprovações. Além disso, personalize os quadros e edite as colunas de forma a refletir a disponibilidade de patrimoônio de cada cliente, os produtos propostos, os custos, os riscos e muito mais. Experimente nossos recursos com um teste de 14 dias.
Comece a usar o monday sales CRM
2. Salesforce Sales Cloud
O Sales Cloud é o módulo de CRM totalmente personalizável do Salesforce para vendas, marketing e suporte, atendendo aos mercados de vendas B2B e B2C. Nesse módulo, você encontrará leads, contas, contatos, contratos, oportunidades, produtos, campanhas, entre outros. Esse módulo guiará sua equipe do início ao fim do processo de vendas, ajudando-a a incrementar seus resultados.
Benefícios específicos para bancos:
Um dos principais benefícios de usar o Sales Cloud como CRM para o setor bancário são os insights gerados por IA do software. Usando serviços de IA e MLOPS, o Sales Cloud oferece aos seus representantes de vendas e serviços acesso fácil às ferramentas necessárias para tomar decisões mais inteligentes sobre o relacionamento com os clientes. Resumindo, a IA do Sales Cloud diz a seus representantes o que fazer e quando fazer, com base no que ela acha que representa a melhor oportunidade.
3. SugarCRM
O SugarCRM é um software que prioriza a experiência do cliente. Usando inteligência artificial e dados registrados no histórico, a plataforma fornece aos seus representantes insights práticos para gerir o relacionamento com os clientes.
Benefícios específicos para bancos:
Apesar de ser relativamente acessível, o SugarCRM é uma plataforma muito eficaz que tem ajudado diversas organizações financeiras a obter um crescimento sólido e a manter taxas de retenção de clientes das quais qualquer pessoa se orgulharia. E tem mais: a plataforma não se limita à retenção de clientes. O SugarCRM também oferece uma poderosa plataforma de automação de marketing chamada Sugar Market.
4. Creatio
Anteriormente conhecido como Bpm’online, a Creatio é uma plataforma low-code para CRM e gestão de processos de negócios (do inglês, business process management – BPM). O BPM é uma área da gestão de operações que envolve modelagem, análise, aprimoramento, otimização e automação de processos de negócios.
Benefícios específicos para bancos:
O sistema de automação de vendas da Creatio e sua funcionalidade de arrastar e soltar permitem combinar automação e personalização. Isso leva o BPM, uma tarefa muitas vezes complexa, para o âmbito visual e o torna acessível a todos os níveis de gerentes de operações. Isso dá aos bancos uma vantagem na criação de processos que favorecem os negócios e melhoram a experiência dos clientes.
5. Microsoft Dynamics 365
Um poderoso CRM para instituições financeiras, o Microsoft Dynamics 365 também é um dos CRMs mais amplamente utilizados. Isso porque o software é, na verdade, um conjunto de produtos, indo além dos CRMs tradicionais e incorporando vários produtos de ERP (planejamento de recursos empresariais) com análises robustas.
Benefícios específicos para os bancos:
Ao reunir essas duas poderosas unidades de negócios, o Microsoft Dynamics 365 oferece aos gerentes de bancos uma gestão de dados incrivelmente profunda e insights de negócios eficazes para vendas, serviços, marketing, finanças e RH. E, por ser um produto da Microsoft, é de se esperar que ele funcione perfeitamente com outros softwares que você já utiliza (como o Office).
6. Vymo
O Vymo é uma plataforma de engajamento de vendas para bancos. Seu objetivo é ser um CRM mobile-first (ou seja, que prioriza os dispositivos móveis) focado em ajudar as empresas a fechar mais vendas. Você pode usar o Vymo de duas maneiras: como uma solução autônoma de gerenciamento de leads ou integrado ao Salesforce.
Benefícios específicos para bancos:
O Vymo foi criado especificamente para instituições financeiras e, portanto, apresenta uma série de benefícios para bancos, como prever as “próximas melhores ações”, aprender com os melhores desempenhos em sua organização e capturar dados ricos contextuais. Seu foco mobile-first também faz com que ele seja uma boa opção para equipes remotas e de campo que precisam acessar e atualizar informações em qualquer lugar.
7. 360view
Semelhante ao Vymo, o 360view é uma plataforma de CRM específica para bancos e cooperativas de crédito. Como o nome sugere, seu principal benefício é fornecer uma visão de 360 graus dos relacionamentos, produtos e serviços. Você pode rastrear tipos ilimitados de relacionamentos, como com fornecedores, clientes e funcionários. Ele também pode rastrear empréstimos vencidos e fornecer relatórios robustos.
Benefícios específicos para bancos:
Como o 360view foi desenvolvido justamente para bancos, ele disponibiliza alguns recursos específicos, como pontos de contato automatizados para ajudar os profissionais do setor bancário a manter contato com seus clientes. Além disso, você pode acessar dados demográficos e de patrimônio para segmentá-los ainda mais. Outro recurso importante é a capacidade de exibir classificações de clientes, tendências e rentabilidade acumulada no mês, o que é útil para cooperativas de crédito que precisam produzir relatórios mensais sobre a lucratividade dos clientes.
8. HubSpot
No cerne da HubSpot há uma plataforma de CRM que permite acompanhar os leads e clientes em diferentes estágios da jornada. Com o CRM, você pode gerir contatos, vendas, pipeline, marketing digital e nutrição de leads, além de criar uma visualização unificada dos clientes – um dos pontos fortes da HubSpot.
Benefícios específicos para bancos:
Um dos melhores benefícios da HubSpot para bancos é sua preocupação com a segurança e a construção de relacionamentos com os clientes. Recursos como lembretes de agendamento automático garantem que você nunca se esqueça de uma chamada e possa agendar acompanhamentos em momentos específicos, como na época de impostos. Da mesma forma, o rastreamento centralizado permite que os representantes acessem todas as interações anteriores, reduzindo a repetição e melhorando a experiência dos clientes.
9. Nextiva
O principal argumento de venda da Nextiva é que ela permite medir, analisar e personalizar a jornada do cliente em tempo real. Você pode analisar detalhadamente como cada ponto de contato na jornada afeta a pontuação da experiência do cliente e obter insights para melhorar o processo de vendas e o atendimento.
Benefícios específicos para bancos:
Veja os dados que interessam aos bancos com relatórios personalizados adaptados ao seu negócio. Compare os dados com base no usuário, no tipo de dado ou no período para medir o desempenho. Você também pode ver como está a performance dos representantes do banco, dos locais e até mesmo das campanhas de marketing ao longo do tempo. Além disso, é possível localizar facilmente os funcionários e conversar com eles para conectar os clientes ao representante certo, no momento certo.
10. Oracle NetSuite
O Oracle NetSuite é uma solução baseada na nuvem que oferece uma visão de 360 graus em tempo real de seus clientes. O NetSuite oferece um fluxo contínuo de informações em todo o ciclo de vida do cliente – desde o lead até a oportunidade, o pedido de venda, o atendimento e o suporte.
Benefícios específicos para bancos:
Além de oferecer recursos tradicionais de CRM, como gestão de dados e automações de marketing, o NetSuite fornece cotações, gestão de pedidos, comissões e previsão de vendas. Suas análises de negócios também permitem que os bancos monitorem e respondam às mudanças com rapidez e praticidade. Adicionalmente, ele oferece recursos integrados para lidar com requisitos globais de câmbio, impostos e relatórios.
Expanda o seu negócio com o monday sales CRM
Como você deve ter percebido, as ferramentas de CRM para bancos estão longe de ser padronizadas. É claro que pode haver recursos e funcionalidades coincidentes, mas nem toda plataforma será adequada para seu negócio.
O CRM certo faz uma grande diferença para os fluxos de trabalho de vendas e o alcance do marketing. A grande vantagem do monday sales CRM é que ele permite que você personalize os fluxos de trabalho de acordo com o seu ciclo de vendas.
Você pode criar pipelines de vendas personalizados, editar estágios de negócios, adicionar quantas colunas quiser e até mesmo gerir vários pipelines ao mesmo tempo. Por exemplo, você pode editar colunas para que elas reflitam os detalhes do cliente, custos e riscos, taxas, estratégias propostas e muito mais. Além disso, é possível aplicar dados internos, como pontuações de risco, para gerenciar e criar listas de clientes-alvo.
Recursos que você vai adorar:
- Personalizações: Nosso CRM avançado baseado na nuvem é altamente flexível e acessível em todos os dispositivos, de modo que até mesmo bancos menores com uma força de trabalho essencialmente remota podem adotá-lo.
- Integrações de CRM: Integre facilmente com sistemas que você já usa, como Zapier, Zoom, Gmail e outros.
- Rastreamento de clientes: Acompanhe as interações com os clientes em várias plataformas e canais, incluindo chamadas, e-mails e até mesmo o uso do app do banco.
- Pontuação de leads: Entenda melhor seus clientes e os produtos de que eles gostam, o tipo de conta que possuem e os serviços para os quais se qualificam, como crédito habitação.
Você pode testar os recursos agora ou, se ainda tiver dúvidas, consulte as perguntas frequentes abaixo.
Perguntas frequentes
Qual CRM os bancos usam?
Os bancos podem escolher entre uma variedade de plataformas de CRM para bancos, incluindo:
- monday sales CRM
- Salesforce Sales Cloud
- SugarCRM
- Creatio
- Microsoft Dynamics 365
- Vymo
- 360view
- HubSpot
- Nextiva
- Oracle NetSuite
Quais são os componentes de um CRM para bancos?
Os principais componentes de um bom CRM para bancos são: tecnologia, estratégia, processos e pessoas. Com esses componentes implementados, você estará pronto para conquistar mais clientes, além de manter os atuais.
Quais são os benefícios de um CRM para bancos?
Um bom CRM para bancos, como o monday sales CRM, leva em conta todos os pontos de contato ao longo do ciclo de vida do cliente, incluindo visitas ao site, chamadas telefônicas e interações por e-mail, para fornecer uma visão de 360 graus. Esses dados podem ajudar você a entender o que motiva seus clientes e como mantê-los satisfeitos, aumentando o ROI geral.
Melhore a experiência dos clientes com o CRM para bancos adequado
Um bom CRM também pode ajudar você a manter contato com clientes antigos e incentivá-los a voltar a fazer transações com seu banco.
O monday sales CRM disponibiliza uma grande variedade de opções de personalização para dar às instituições financeiras as ferramentas necessárias para entender quem são seus clientes e o que eles esperam. Explore o produto, experimente os recursos e, se tiver alguma dúvida, entre em contato conosco!
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