CRM financeiro: Um guia prático para escolher o melhor software

As organizações financeiras definitivamente precisam de uma solução de gestão do relacionamento com o cliente (CRM). Mas há diversos tipos de instituições nesse setor, como bancos, seguradoras, escritórios de investimento, corretores hipotecários, consultores financeiros e gerentes de patrimônio, todos com necessidades e fluxos de trabalho distintos.

Assim, o segredo para o sucesso é encontrar o software adequado para as demandas da sua empresa e mercado.

Neste artigo, apresentamos os cinco principais CRMs financeiros, além de discutir os critérios essenciais para escolher o software de CRM ideal, os principais recursos a serem considerados e por que o monday CRM é uma solução perfeita para serviços financeiros.

Experimente o monday CRM

O que é um CRM financeiro?

Um CRM financeiro é um software de CRM especializado para o setor de serviços financeiros que ajuda a gerenciar as interações com os clientes, otimizar as operações, garantir a conformidade e fornecer produtos e serviços sob medida. Igualmente importante, os melhores CRMs do mercado podem ser ajustados para atender às necessidades de diferentes organizações financeiras, permitindo que elas ofereçam soluções personalizadas para seus clientes.

Os CRMs financeiros também promovem a colaboração entre equipes — já que os profissionais de vendas, marketing e atendimento ao cliente têm acesso aos mesmos dados.

Por exemplo, se um representante do atendimento ao cliente do banco ajudou uma pessoa frustrada com as restrições relativas à transferência entre contas, um representante de vendas poderia entrar em contato com esse cliente para oferecer uma conta com menos restrições.

Benefícios do uso de um CRM financeiro

Aqui estão alguns dos principais benefícios de usar um sistema de CRM financeiro.

Serviços personalizados

Um CRM financeiro permite que os consultores adaptem as soluções às necessidades, metas e histórico de cada conta. Isso ajuda a construir relacionamentos mais sólidos e a aumentar a satisfação do cliente.

Aumento da produtividade e da eficiência

Um CRM financeiro centraliza os dados dos clientes e automatiza tarefas repetitivas, reduzindo a entrada manual de dados e viabilizando processos mais rápidos e confiáveis. Assim, é possível liberar tempo para que os funcionários se concentrem em prestar um excelente serviço.

Melhoria da colaboração e da comunicação

Com todas as informações do cliente centralizadas em uma única plataforma, um CRM financeiro permite que equipes de diversos departamentos, como vendas, marketing e atendimento, colaborem e se comuniquem de maneira eficiente. Isso garante uma experiência consistente e de alta qualidade para os clientes.

Insights acionáveis

Os CRMs financeiros oferecem inteligência de negócios e análises detalhadas sobre o comportamento, as preferências e as tendências dos clientes. Com uma abordagem orientada por dados, as instituições financeiras podem tomar decisões mais informadas e identificar novas oportunidades de crescimento.

Conformidade regulatória

Muitas soluções de CRM financeiro oferecem ferramentas que ajudam as empresas a cumprir normas do setor relacionadas à privacidade, segurança e manutenção de registros, reduzindo riscos legais e de reputação.

Ao utilizar esses recursos, as instituições financeiras podem oferecer serviços personalizados, aumentar a produtividade, garantir a conformidade e impulsionar o crescimento dos negócios, proporcionando melhores experiências aos clientes e decisões mais assertivas baseadas em dados.

Como escolher um CRM financeiro

Aqui estão algumas considerações importantes para você escolher um CRM financeiro.

Personalização e flexibilidade

Procure um CRM financeiro personalizável, que possa ser ajustado aos seus fluxos de trabalho, processos e requisitos de dados específicos. Ele deve ser flexível o suficiente para se adaptar à medida que as necessidades da sua empresa evoluem.

Adoção pelo usuário e facilidade de uso

Escolha um CRM financeiro com uma interface intuitiva, que facilite o aprendizado e o uso diário pela sua equipe. Uma alta taxa de adoção dos usuários é essencial para maximizar o valor que você obterá do sistema.

Segurança e conformidade dos dados

No setor financeiro, a proteção das informações confidenciais dos clientes é fundamental. Certifique-se de que o CRM financeiro tenha medidas de segurança robustas e possa atender às normas regulatórias complexas sobre privacidade de dados.

Colaboração e comunicação

Os melhores CRMs financeiros favorecem o trabalho em equipe entre departamentos como vendas, marketing, atendimento ao cliente e conformidade. Procure recursos que permitam a comunicação e o compartilhamento de informações de maneira fluida.

Análise e geração de relatórios

O CRM financeiro deve fornecer visibilidade das principais métricas, como pipeline de vendas, comportamento dos clientes e ROI de marketing. Escolha uma solução com um painel de análise robusto que gere insights em tempo real e apoie a tomada de decisões estratégicas.

Integração e escalabilidade

Escolha um CRM financeiro que possa se integrar aos seus sistemas e aplicativos atuais para criar uma visão unificada dos dados dos clientes. Ele também deve ser escalável, acompanhando o crescimento da sua empresa.

Reputação e suporte do fornecedor

Considere o histórico do fornecedor de CRM financeiro, a experiência no setor e o compromisso com o sucesso do cliente. Avalie a qualidade do treinamento, da documentação e do suporte, que deve ser contínuo.

Ao analisar cuidadosamente esses fatores, você poderá selecionar um CRM financeiro que ofereça um ROI consistente, melhorando o relacionamento com os clientes, otimizando as operações e impulsionando o crescimento dos negócios.

Os 5 principais CRMs para serviços financeiros

Existem diversas opções de plataformas de CRM financeiro, cada uma com seus benefícios e limitações. A seguir, exploraremos os cinco principais CRMs para o setor de serviços financeiros.

1. monday CRM

Ideal para: Toda a jornada do cliente

O monday CRM é uma plataforma totalmente personalizável e no-code (sem código) que integra todo o seu ciclo de vendas. Ele permite organizar e gerenciar o pipeline, otimizar a comunicação com clientes, automatizar processos manuais e obter insights valiosos sobre seus dados, tudo em um único local.

Principais recursos do monday CRM

• Automação: Economize tempo e feche mais negócios atribuindo automaticamente leads a agentes, definindo lembretes para atividades futuras e sendo notificado quando um lead abrir um e-mail.
• Gestão de negociações: Veja rapidamente todas as informações de seus clientes e obtenha uma visão de 360 graus das oportunidades para entender claramente a posição de cada uma delas em seu pipeline.
• Gestão de contatos: Acompanhe as interações com os clientes e registre automaticamente os e-mails enviados. Economize tempo com templates de e-mail personalizados e sugestões baseadas em IA.
• Personalização: Adapte facilmente a plataforma ao seu pipeline de vendas, fluxos de trabalho e processos. Edite os estágios das negociações, adicione colunas e gerencie pipelines e contatos ilimitados.

Preços do monday CRM: R$ 53/usuário/mês (Básico); R$ 77/usuário/mês (Padrão); R$ 135/usuário/mês (Profissional); Personalizado (Corporativo).

Experimente o monday CRM

2. SugarCRM

Ideal para: Oferecer experiências personalizadas aos clientes.

O SugarCRM é um sistema de CRM open-source (código aberto) que permite às organizações financeiras se concentrarem no desenvolvimento de relacionamentos sólidos com os clientes, maximizando seu valor e oferecendo um excelente atendimento.

Principais recursos do SugarCRM

• Automação: Aumente a produtividade automatizando tarefas repetitivas e fluxos de trabalho financeiros, como roteamento de leads, aprovação de cotações e envio de notificações aos clientes.
• Geração de relatórios e análises: Extraia insights valiosos sobre métricas essenciais, como pipeline de vendas, comportamento dos clientes e desempenho de marketing.
• Conformidade e segurança: Atenda aos rigorosos requisitos regulatórios do setor financeiro com acesso baseado em funções, trilhas de auditoria e segurança de dados.

Preços do SugarCRM: US$ 19/usuário/mês (Essentials); US$ 85/usuário/mês (Advanced); US$ 135/usuário/mês (Premier).

3. Creatio

Ideal para: Personalização

O Creatio é uma plataforma de CRM no-code que possibilita aos usuários automatizar fluxos de trabalho e criar aplicativos sem necessidade de codificação. Ele oferece personalizações e automações pré-criadas adaptadas a 20 setores, incluindo o financeiro.

Principais recursos do Creatio

• Personalização: Automatize fluxos de trabalho e crie aplicativos usando ferramentas no-code.
• Colaboração: Alinhe suas equipes de vendas, marketing e serviços com fluxos de trabalho unificados e um banco de dados centralizado.
• Gestão de leads: Acompanhe e capture leads de diferentes fontes em um banco de dados unificado.

Preços da Creatio: US$ 20/usuário/mês (Growth); US$ 45/usuário/mês (Enterprise); US$ 70/usuário/mês (Unlimited).

4. Microsoft Dynamics 365

Ideal para: Integração com outros produtos da Microsoft

O Microsoft Dynamics 365 é um pacote de software corporativo abrangente que combina funcionalidades de gestão do relacionamento com o cliente (CRM) e planejamento de recursos empresariais (ERP). Ele ajuda as empresas a simplificar as operações, aprimorar a experiência dos clientes e impulsionar a transformação digital.

Principais recursos do Microsoft Dynamics 365

• Integração: Conecta-se perfeitamente a outros produtos da Microsoft, como Office 365, Power BI e Azure.
• Automação: Aprimore a produtividade, a colaboração e a experiência dos clientes com resumos gerados por IA e marketing em tempo real.
• Personalização: Selecione e implemente apenas as funcionalidades de CRM que atendem às suas necessidades.

Preços do Microsoft Dynamics 365: US$ 50 por usuário/mês (Customer Service Professional); US$ 65 por usuário/mês (Sales Professional); US$ 95 por usuário/mês (Customer Service Enterprise); US$ 95 por usuário/mês (Sales Enterprise).

5. Oracle Netsuite

Ideal para: Empresas de médio porte e em crescimento que desejam uma solução integrada de CRM e ERP.

O Oracle Netsuite CRM faz parte do conjunto mais amplo de ERP e gestão de negócios do NetSuite. Ele oferece às organizações uma plataforma unificada para gerenciar todo o ciclo de vida do cliente, proporcionando uma visão consolidada de clientes potenciais, atuais, parceiros e fornecedores. Essa integração facilita a oferta de experiências excepcionais aos clientes e ajuda a impulsionar as vendas.

Principais recursos do Oracle Netsuite CRM

• Gestão de clientes: Fornece um banco de dados centralizado para gerir todas as informações dos clientes, incluindo detalhes de contato, histórico de vendas e interações com o suporte.
• Gestão de oportunidades: Dá às equipes de vendas visibilidade do pipeline de vendas e do status de cada oportunidade.
• Gestão de campanhas: Integra ferramentas de automação de marketing para ajudar as empresas a criar campanhas direcionadas, gerenciar o email marketing e acompanhar o desempenho das campanhas.

Preços do Oracle Netsuite CRM: Não listado publicamente, mas baseado em uma taxa de licença anual que inclui a plataforma principal, módulos opcionais e o número de usuários.

10 recursos essenciais que você deve procurar em um CRM financeiro

Aqui estão dez recursos essenciais que você deve procurar em um CRM financeiro:

1. Personalização: A capacidade de personalizar o CRM para atender às necessidades e aos fluxos de trabalho exclusivos das organizações financeiras.
2. Gestão de negociações: Acompanhamento e gestão de negociações e oportunidades dentro do sistema de CRM.
3. Automação: Automação de tarefas e processos repetitivos para aumentar a eficiência e a produtividade.
4. Integrações: Integração com outros aplicativos e sistemas para criar uma visão unificada dos dados dos clientes e otimizar as operações.
5. Gestão de contatos: Um banco de dados pesquisável que armazena informações de contato dos clientes, facilitando o acesso e o gerenciamento eficiente.
6. Gestão de atividades: Registro de atividades, como e-mails, chamadas e reuniões, com acompanhamento integrado em uma linha do tempo coesa.
7. Gestão de leads: Ferramentas para aquisição, roteamento, rastreamento e conversão de leads a fim de otimizar os processos relacionados à gestão de vendas.
8. Engajamento do cliente: Recursos para melhorar o engajamento dos clientes por meio de newsletters por e-mail, integração de redes sociais e rastreamento do relacionamento.
9. Gestão de marketing: Gestão de campanhas multicanal e personalização do conteúdo de marketing para uma segmentação de clientes adequada e maximização do ROI.
10. Geração de relatórios e análises: Ferramentas de geração de relatórios para avaliar o desempenho e prever números de vendas com base nos dados do CRM.

Esses recursos são essenciais para que um CRM financeiro gerencie com eficácia o relacionamento com os clientes, otimize os processos e impulsione o crescimento dos negócios no setor de serviços financeiros. Por isso, desenvolvemos o monday CRM, que oferece tudo isso e muito mais…

As áreas de trabalho no monday CRM incluem quadros pré-configurados para gerenciar os principais componentes do seu pipeline de vendas — como leads, contas, contatos, negociações e atividades — facilitando a configuração rápida e eficiente do sistema. Melhor ainda, esses quadros já estão conectados por meio de automações, garantindo que seus dados permaneçam sempre sincronizados.

Como impulsionar seus negócios com o monday CRM

Como um CRM financeiro pode ajudar a expandir seus negócios? Os recursos e funcionalidades do monday CRM, descritos a seguir, oferecem suporte ao crescimento da sua empresa:

1. Centralize leads, negociações e oportunidades

Se você trabalha em uma organização financeira com um pipeline de vendas tradicional, como um banco ou seguradora, é essencial garantir que todos os leads qualificados e informações relevantes sejam repassados às suas equipes de vendas. Por outro lado, se a sua instituição financeira lida com grandes volumes de possíveis negócios, como empresas de serviços financeiros, de investimentos ou de private equity, é fundamental que todas as oportunidades sejam consolidadas para uma gestão eficaz.

Independentemente do caso, é fundamental ter um local centralizado para armazenar todos os seus contatos e as informações associadas a eles. Por exemplo, muitas instituições financeiras utilizam o monday CRM para organizar contatos automaticamente. A plataforma permite que você personalize facilmente seu pipeline, arraste e solte negociações entre os estágios e acompanhe todas as interações com os contatos.

2. Use automações para otimizar os processos

Se você utilizar um CRM financeiro compatível com automações, como o monday CRM, poderá enviar leads diretamente para o sistema quando um cliente em potencial preencher um formulário no seu site. Além disso, com o monday CRM, é possível registrar automaticamente novas informações ou contatos por meio de uma integração direta com o Gmail ou Outlook.

Esse tipo de integração é especialmente popular entre empresas de investimento, private equity e capital de risco, que recebem inúmeras oportunidades de negócios por e-mail. Para otimizar esse processo, considere criar um alias de e-mail dedicado, como novaoportunidade@financeiro.com, para onde todos possam encaminhar novas oportunidades.

Sempre que um novo negócio for recebido, peça à sua equipe que o encaminhe para esse endereço, e o CRM criará automaticamente um novo elemento e um novo contato. A integração também é compatível com arquivos, para que nenhuma informação se perca. Dessa forma, independentemente do método de importação, você terá uma lista organizada e personalizável de acordo com suas necessidades.

3. Melhore a colaboração da equipe

O truque para garantir que nenhum lead ou oportunidade se perca é atribuir a cada contato individual um responsável pela gestão desse relacionamento.

Hunter Walk, um conhecido investidor de capital semente, ficou famoso pela frase: “Você perde 100% dos negócios que não vê”. Acreditamos que o mesmo se aplica aos leads. Depois de coletar e organizar todas as informações de contato, seu CRM financeiro deve permitir que você atribua membros específicos da equipe a cada um deles. Isso facilita a visualização de todas as negociações e o acompanhamento eficaz dos leads qualificados.

A boa notícia é que o monday CRM organiza claramente os elementos por membros da equipe designados. E você pode até mesmo atribuir várias pessoas a um mesmo elemento se um contato precisar de mais de um responsável. Também é possível obter insights sobre o andamento das negociações, a receita esperada, o desempenho da sua equipe e muito mais.

4. Mantenha os dados dos contatos atualizados

Ao trabalhar com contatos, você precisa registrar e atualizar informações, como registros de comunicação, conversas internas ou anexos de arquivos relacionados a cada lead ou oportunidade. No caso das instituições financeiras, isso pode incluir planos de negócios, apresentações, relatórios financeiros, solicitações de transferência e outras interações com os clientes.

Com o monday CRM, você pode se comunicar com os membros da equipe diretamente na plataforma, além de fazer upload de arquivos, adicionar notas e atualizar informações a qualquer momento usando o aplicativo mobile. Isso assegura que todos os dados de contato permaneçam atualizados e oferece uma fonte única de informações. Além disso, com uma visão de 360 graus dos seus clientes, você pode reunir todas as informações relacionadas ao gerenciamento de contas e contatos em um único lugar.

Se você gostou do que viu, por que não aprimorar seus fluxos de trabalho com recursos de CRM perfeitos para empresas de serviços financeiros? Comece um teste grátis agora mesmo ou, se tiver mais dúvidas, consulte as perguntas frequentes abaixo.

Experimente o monday CRM