CRM Finance : le guide pratique pour choisir le meilleur logiciel CRM

Pour prospérer, toutes les entreprises du secteur financier ont besoin de la même chose : une bonne solution de gestion de la relation client (GRC). Autrement dit, un bon CRM Finance. Pour autant, il existe autant de sortes d’institutions financières que de solutions CRM. Les banques, les compagnies d’assurance, les sociétés d’investissement, les courtiers en prêts hypothécaires, les conseillers financiers et les gestionnaires de patrimoine, tous ont des besoins, mais aussi des processus de travail et des demandes de clients bien spécifiques.

La clé du succès consiste donc à trouver le bon logiciel CRM Finance pour répondre aux besoins uniques de son entreprise et de son marché particulier.

Dans ce guide, nous vous présentons ainsi notre top cinq des CRM financiers actuels. Ensuite, nous dévoilerons les principes de base à appliquer pour choisir le bon logiciel CRM du secteur financier, ainsi que les principales fonctionnalités à prendre en compte. Enfin, nous vous montrerons pourquoi monday CRM est l’outil idéal pour les services financiers.

Qu'est-ce qu'un CRM Finance ?

Tout d’abord, CRM est l’acronyme de « Customer relationship management » en anglais. On le traduit en français par Gestion de la relation client (GRC) ou Gestion de la clientèle. De manière générale, un CRM est donc un outil qui permet de gérer toutes les stratégies, les processus et les outils que l’on peut utiliser pour convertir des clients potentiels et fidéliser ses clients actuels.

Un CRM Finance quant à lui est un logiciel de GRC spécialisé pour le secteur des services financiers. Il aide à gérer les interactions avec les clients, à rationaliser les opérations en cours, à garantir la conformité des produits et à fournir des services personnalisés. Mais ce n’est pas tout, les meilleurs CRM financiers peuvent également être personnalisés pour s’adapter aux besoins des différentes organisations. Ainsi, elles peuvent proposer des produits financiers personnalisés à leurs clients.

Enfin, un bon CRM finance favorise la collaboration entre les équipes. En effet, comme les données sont centralisées sur une plateforme unique, les équipes commerciales, marketing et de service à la clientèle ont toutes accès aux mêmes données sur les clients.

Par exemple, imaginons que le service clientèle d’une banque résout les difficultés rencontrées par l’un de leurs clients liées aux restrictions de transfert entre comptes. Puisqu’il a connaissance du dossier, un commercial peut alors contacter ce client pour lui proposer un compte avec moins de restrictions.

Les avantages d’un CRM Finance

Voici quelques-uns des principaux avantages à utiliser un système de gestion de la relation client (GRC) dans le domaine financier.

1. Des services personnalisés

Tout bon CRM Finance doit permettre aux conseillers financiers qui l’utilisent d’adapter leurs solutions à chacun de leurs clients en fonction de leurs besoins, de leurs objectifs et de leurs antécédents financiers. Ainsi, on peut établir des relations plus solides et rapidement améliorer la satisfaction de ses clients.

2. Productivité et efficacité accrues

Un CRM financier permet de centraliser les données des clients et d’automatiser les tâches répétitives. Ainsi, la saisie manuelle des données est réduite, ce qui permet des processus plus rapides et plus fiables. En outre, les employés peuvent consacrer plus de temps à améliorer la qualité de leur service.

3. Amélioration de la collaboration et de la communication

Toutes les informations sur les clients étant accessibles sur une plateforme unique, un CRM financier permet à plusieurs équipes de collaborer et de communiquer efficacement. Par exemple, les commerciaux, le service marketing et le service clientèle peuvent enfin travailler ensemble en toute transparence. Les clients bénéficient ainsi d’une expérience cohérente et de la meilleure qualité.

4. Des informations exploitables

Les CRM de finance fournissent des informations et des analyses précieuses sur le comportement, les préférences et les tendances des clients. Cette approche méthodique basée sur de l’analyse de données permet de prendre des décisions plus judicieuses et d’identifier rapidement les opportunités de croissance pour appliquer la stratégie CRM optimale.

5. Conformité réglementaire

De nombreuses solutions de CRM finance proposent des outils pour respecter les réglementations du secteur en matière de confidentialité des données, de sécurité et d’archivage, mais aussi pour atténuer les risques juridiques et de réputation.

En résumé, les CRM financiers permettent aux institutions financières de fournir des services personnalisés, d’augmenter la productivité, de maintenir la conformité et de stimuler la croissance de l’entreprise grâce à une meilleure expérience client et à une prise de décision fondée sur les données.

Comment choisir un bon CRM finance

Voici quelques éléments clés à prendre en compte lors du choix de son CRM financier.

1. Personnalisation et flexibilité du CRM Finance

Recherchez un CRM financier personnalisable que vous pouvez adapter à vos processus de travail et à vos besoins en données spécifiques. Il doit être suffisamment flexible pour s’adapter à l’évolution des besoins de votre entreprise.

2. Adoption par les utilisateurs et facilité d’utilisation du CRM Finance

Choisissez un CRM de finance doté d’une interface utilisateur intuitive, facile à prendre en main et à utiliser au quotidien par votre équipe. En effet, il est essentiel d’obtenir un taux élevé d’adoption par les utilisateurs pour tirer le meilleur parti de son système de GRC.

3. Sécurité des données et conformité du CRM Finance

Dans le secteur financier, la protection des informations sensibles des clients est primordiale. Assurez-vous que le CRM finance choisi dispose de mesures de sécurité solides et qu’il peut répondre aux normes réglementaires complexes en matière de confidentialité des données.

4. Collaboration et communication du CRM Finance

Les meilleurs CRM du secteur financier facilitent le travail d’équipe entre différents services tels que le service commercial, le service marketing, le service client et le service conformité. Recherchez des fonctionnalités qui permettent une communication et un partage d’informations faciles et transparents.

5. Analyse et reporting du CRM Finance

Votre CRM finance doit offrir une visibilité sur des indicateurs clés tels que le pipeline de vente, le comportement des clients et le retour sur investissement du marketing. Recherchez donc un tableau de bord analytique performant qui génère des informations en temps réel et qui permet d’éclairer vraiment les décisions de l’entreprise.

6. Intégration et évolutivité du CRM Finance

Choisissez un CRM financier capable de s’intégrer à vos systèmes et applications existants pour créer une vue unifiée des données clients. Il doit également être suffisamment évolutif pour accompagner la croissance de votre entreprise.

7. Réputation du fournisseur et assistance du CRM Finance

Tenez compte des antécédents de votre fournisseur de CRM financier, de son expertise dans le secteur financier et de son engagement en faveur de la réussite de ses clients. Évaluez la qualité de la formation, de la documentation et de l’assistance continue.

En évaluant soigneusement ces facteurs, vous pouvez sélectionner un CRM finance qui va vous offrir un retour sur investissement important en améliorant votre rétention client, en rationalisant vos opérations et en stimulant la croissance de votre entreprise.

Les cinq meilleurs CRM pour les services financiers

Lorsque vous choisissez une plateforme CRM pour le secteur financier, plusieurs options s’offrent à vous. Mais chacune présente des avantages et des inconvénients. Dans cette section, nous allons donc vous présenter notre sélection des cinq meilleurs CRM Finance.

1. monday CRM

Idéal pour : l’ensemble du parcours client

monday CRM est une plateforme entièrement personnalisable, sans code, qui permet de centraliser l’ensemble de son cycle de vente. Vous pouvez organiser et gérer votre pipeline, rationaliser les communications avec vos clients, automatiser les processus manuels et obtenir des informations précieuses sur toutes vos données, le tout sur une plateforme unique.

Principales fonctionnalités de monday CRM

• Automatisation : gagnez un temps précieux et concluez davantage de contrats en affectant automatiquement des prospects à des agents, en définissant des rappels pour les activités à venir et en recevant une notification lorsqu’un prospect ouvre un e-mail,
• Gestion des contrats : consultez toutes les informations relatives à vos clients en un coup d’œil et bénéficiez d’une vue à 360 degrés de vos opportunités afin de comprendre clairement où se situe chacune d’entre elles dans votre pipeline,
• Gestion des contacts : gardez automatiquement la trace des interactions avec les clients et enregistrez les e-mails envoyés dans un emplacement centralisé. Gagnez du temps grâce à des modèles d’e-mails personnalisés et des suggestions basées sur l’IA,
• Personnalisation : adaptez facilement la plateforme à votre pipeline de vente et à vos processus de travail. Modifiez les étapes de contrat, ajoutez plusieurs colonnes et gérez un nombre illimité de pipelines et de contacts.

Tarifs de monday CRM : 12 € par utilisateur/mois (Basique) ; 17 € par utilisateur/mois (Standard) ; 28 € par utilisateur/mois (Pro) ; sur mesure (Entreprise).

2. SugarCRM

Idéal pour : offrir des expériences personnalisées aux clients.

SugarCRM est un système CRM open-source qui permet aux organisations financières de se concentrer sur le développement de relations plus étroites avec leurs clients, sur l’optimisation de la valeur client et sur la fourniture du meilleur service à la clientèle.

Principales fonctionnalités de SugarCRM

• Automatisation : améliorez votre productivité en automatisant les tâches et les processus de travail répétitifs liés à la finance, tels que l’acheminement des prospects, l’approbation des devis et les notifications aux clients,
• Rapports et analyses : obtenez des informations précieuses sur des indicateurs tels que le pipeline de vente, le comportement des clients et les performances marketing,
• Conformité et sécurité : répondez aux exigences réglementaires strictes du secteur financier grâce à l’accès basé sur les rôles, aux pistes d’audit et à la sécurité des données.

Tarifs de SugarCRM : 19 $ par utilisateur/mois (Essentials) ; 85 $ par utilisateur/mois (Advanced) ; 135 $ par utilisateur/mois (Premier).

3. Creatio

Idéal pour : la personnalisation

Creatio est une plateforme CRM sans code qui permet aux utilisateurs d’automatiser leurs processus de travail et de créer des applications sans écrire une seule ligne de code. Elle propose des personnalisations et des automatisations prédéfinies spécifiques à 20 secteurs d’activité, dont le secteur bancaire.

Principales fonctionnalités de Creatio

• Personnalisation : automatisation des processus de travail et création d’applications à l’aide d’outils sans code,
• Collaboration : harmonisez le travail des équipes commerciales, de marketing et d’assistance avec des processus de travail unifiés et une base de données unique,
• Gestion des prospects : suivez et capturez les prospects provenant de différentes sources dans une base de données unifiée.

Tarifs de Creatio : 20 $ par utilisateur/mois (Growth) ; 45 $ par utilisateur/mois (Enterprise) ; 70 $ par utilisateur/mois (Unlimited).

4. Microsoft Dynamics 365

Idéal pour : l’intégration avec d’autres produits Microsoft

Microsoft Dynamics 365 est une suite logicielle d’entreprise complète qui combine des fonctionnalités de gestion de la relation client (CRM) et de planification des ressources de l’entreprise (ERP). Elle aide les entreprises à rationaliser leurs opérations, à améliorer l’expérience client et à favoriser la transformation numérique.

Principales fonctionnalités de Microsoft Dynamics 365

• Intégration : connexion transparente avec d’autres produits Microsoft comme Office 365, Power BI et Azure,
• Automatisation : améliorez la productivité, la collaboration et l’expérience client avec des résumés générés par l’IA et le marketing en temps réel,
• Personnalisation : sélectionnez et déployez uniquement les fonctionnalités CRM dont vous avez besoin.

Tarifs de Microsoft Dynamics 365 : 50 $ par utilisateur/mois (Service client professionnel) ; 65 $ par utilisateur/mois (Vente professionnelle) ; 95 $ par utilisateur/mois (Service client entreprise) ; 95 $ par utilisateur/mois (Vente entreprise).

5. Oracle Netsuite

Idéal pour : les entreprises de taille moyenne et en croissance qui souhaitent une solution intégrée de CRM et d’ERP.

Oracle Netsuite CRM fait partie de la suite ERP et de gestion d’entreprise NetSuite. Il offre aux entreprises une plateforme unifiée pour gérer l’ensemble du cycle de vie des clients. Elle permet de générer une vue unique des prospects, des clients, des partenaires et des fournisseurs afin d’offrir une expérience client exceptionnelle et de stimuler les ventes.

Principales fonctionnalités d’Oracle Netsuite CRM

• Gestion des clients : fournit une base de données centralisée pour gérer toutes les informations sur les clients, y compris les coordonnées, l’historique des ventes et les interactions avec l’assistance ;
• Gestion des opportunités : permet aux équipes commerciales d’avoir une visibilité sur le pipeline de vente et sur le statut de chaque opportunité ;
• Gestion des campagnes : intègre des outils d’automatisation du marketing pour aider les entreprises à créer des campagnes ciblées, à gérer le marketing par e-mail et à suivre les performances des campagnes.

Tarifs d’Oracle Netsuite CRM : les tarifs ne sont pas indiqués publiquement. Mais ils sont basés sur une licence annuelle qui comprend la plateforme principale, les modules optionnels et le nombre d’utilisateurs.

Dix fonctionnalités essentielles d’un bon CRM finance

Au moment de choisir son CRM Finance, dix fonctionnalités sont véritablement indispensables.

1. Personnalisation : la possibilité de personnaliser son CRM financier pour l’adapter aux besoins et aux processus de travail uniques des organisations financières,
2. Gestion des transactions : suivi et gestion des contrats et des opportunités au sein du CRM,
3. Automatisation : automatisation des tâches et des processus répétitifs afin d’accroître l’efficacité et la productivité,
4. Intégration : intégration transparente avec d’autres applications et systèmes pour créer une vue unifiée des données clients et rationaliser les opérations,
5. Gestion des contacts : une base de données consultable sur les informations de contact des clients stockées pour un accès et une gestion facilités,
6. Gestion des activités : enregistrement de toutes les activités telles que les e-mails, les appels, les réunions et suivi de ces activités dans une chronologie cohérente,
7. Gestion des prospects : outils d’acquisition, d’acheminement, de suivi et de conversion des prospects pour optimiser les processus de vente,
8. Engagement des clients : fonctionnalités permettant d’améliorer l’engagement des clients grâce à des lettres d’information par e-mail, à l’intégration des médias sociaux et au suivi des relations,
9. Gestion du marketing : gestion de campagnes multicanales et messages marketing personnalisés pour cibler les segments appropriés et maximiser le retour sur investissement,
10. Rapports et analyses : outils d’analyse permettant de créer des rapports, d’évaluer les performances et de prédire les chiffres de vente futurs sur la base des données CRM.

Dans le secteur financier, ces dix fonctionnalités sont cruciales pour qu’un CRM Finance puisse gérer efficacement les relations avec les clients, rationaliser les processus financiers et stimuler la croissance d’une entreprise. C’est pourquoi nous avons développé monday CRM pour offrir toutes ces fonctionnalités et bien plus encore…

En effet, les espaces de travail fournis par monday CRM sont dotés de tableaux prédéfinis pour gérer les principaux composants d’un pipeline de vente : prospects, comptes, contacts, contrats, activités et tableaux de bord des ventes. Ainsi, il est rapide et facile de configurer votre CRM financier. Mieux encore, ces tableaux sont déjà connectés par des automatisations. De cette manière, vos données restent toujours synchronisées.

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Développer son entreprise avec monday CRM

Comment un CRM financier peut-il vous aider à développer votre entreprise ? Voici les fonctionnalités de monday CRM qui vont permettre de faire prospérer votre entreprise dans le secteur de la finance.

1. Centraliser prospects, contrats et opportunités

Si vous travaillez pour une organisation financière qui utilise un pipeline de vente traditionnel, une banque ou une compagnie d’assurance par exemple, alors il est indispensable que non seulement chaque prospect, mais aussi toutes les informations pertinentes les concernant, soient transmises à vos équipes commerciales. Et si vous travaillez pour une institution financière qui doit passer au crible des montagnes de contrats potentiels, une société de services financiers, d’investissement ou de capital-investissement par exemple, alors toutes les opportunités saisies doivent absolument aboutir au même endroit.

Mais, dans les deux cas, il vous faut une plateforme unique et centralisée pour stocker tous ces contacts et leurs informations liées. Par exemple, certaines organisations financières utilisent déjà monday CRM pour organiser automatiquement les contacts à leur place. En effet, avec monday CRM, vous pouvez facilement personnaliser votre pipeline, faire glisser et déposer des contrats entre leurs différentes étapes et suivre toutes les interactions avec vos contacts.

2. Améliorer ses processus avec des automatisations

Si vous utilisez un CRM financier comme monday CRM qui prend en charge la fonction Automatisation, vous pouvez envoyer des prospects automatiquement dans votre système CRM lorsqu’ils remplissent un formulaire sur votre site web. Vous pouvez également enregistrer automatiquement de nouvelles informations ou de nouveaux contacts en utilisant une intégration directe avec Gmail ou Outlook.

Ce type d’intégration est très prisé des sociétés d’investissement, de capital-investissement et de capital-risque qui reçoivent de nombreuses opportunités de contrats via les boîtes de réception de leurs consultants. Dans ce cas, nous suggérons de créer un alias de messagerie dédié sur lequel tout le monde pourra transférer les nouvelles opportunités, comme nouvelleopportunité@financiers.com par exemple.

Ensuite, chaque fois qu’un contrat arrive, demandez à votre équipe de le transférer à cette adresse. Cela créera un nouvel élément et un nouveau contact dans votre CRM financier. L’intégration prend également en charge les fichiers. Aucune information n’est perdue lors de la création d’un nouveau contact. Ainsi, quelle que soit la manière dont vous importez vos contacts, il en résulte toujours une liste d’éléments organisés que vous pouvez adapter à vos besoins exacts.

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3. Améliorer la collaboration

Il existe une astuce pour qu’aucun lead ni aucune opportunité ne passe à travers les mailles du filet : attribuer à chaque contact individuel un responsable désigné qui va gérer cette relation.

En effet, on perd 100 % des contrats que l’on ne voit pas. Or, il en va de même pour les prospects. C’est pourquoi, une fois toutes les informations de contact collectées et organisées, il faut affecter des collaborateurs spécifiques à chaque contact. Ainsi, vous pouvez facilement visualiser tous vos contrats et suivre d’un coup d’oeil tous les leads qualifiés.

La bonne nouvelle, c’est que monday CRM permet d’organiser clairement vos éléments en fonction des utilisateurs assignés. Vous pouvez même affecter plusieurs personnes à un élément si un contact a besoin de plus d’un responsable. En plus, vous pouvez également obtenir des informations sur l’état d’avancement de vos contrats, le chiffre d’affaires attendu, les performances de votre équipe, etc.

4. Garder ses données de contact à jour

Lorsque vous travaillez avec des contacts, vous devez enregistrer et régulièrement mettre à jour toutes leurs informations. Cela comprend les enregistrements de communication, les conversations internes ou les pièces jointes relatives à chaque lead ou opportunité. Mais, pour les institutions financières, il peut également s’agir de business plan, de pitch, de rapport financier, de demande de transfert et d’autres interactions avec les clients.

Avec monday CRM, vous pouvez discuter avec tous vos collaborateurs directement sur la plateforme. Vous pouvez également télécharger des fichiers, ajouter des notes et mettre à jour n’importe quelle information en déplacement grâce à l’application mobile. Ainsi, toutes les données de contact sont toujours à jour. En outre, vous disposez d’une source unique d’information pour tout ce qui concerne les clients. Enfin, avec une vue à 360 degrés de vos clients, vous pouvez enregistrer vos informations de contact et de compte en un seul endroit.

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Les informations fournies dans cet article sont exactes et à jour au moment de la publication. Des changements et des mises à jour dans les opérations commerciales, les politiques ou tout autre facteur pertinent peuvent survenir après la publication et nous encourageons les lecteurs à vérifier directement toute information.