Die Citizens Bank wurde 1953 gegründet und ist eine amerikanische Bank, die sich für die arbeitenden Menschen in Arkansas einsetzt.

Am 27. März 2020 verabschiedete die US-Regierung aufgrund des COVID-19-Ausbruchs den Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act (Gesetz zur Coronavirus-bezogenen Hilfe, Entlastung und wirtschaftlichen Sicherheit). Dieses wirtschaftliche Hilfspaket in Höhe von 2 Billionen US-Dollar bietet schnelle und direkte wirtschaftliche Unterstützung für amerikanische Arbeitende, Familien und kleine Unternehmen.

Als Teil von CARES hat die Regierung das Small Business Paycheck Protection Program (Programm zum Schutz von Gehaltszahlungen für kleine Unternehmen) eingerichtet, wonach Kleinunternehmen die nötigen Mittel erhalten, um Gehälter weiter zu zahlen, entlassene Mitarbeiter wieder einzustellen und anfallende Gemeinkosten zu decken. Außerdem vergibt die Small Business Administration (SBA) diese Kredite, falls alle Mitarbeitenden acht Wochen lang weiterbeschäftigt werden und das Geld für die Gehaltsabrechnung, Miete, Hypothekenzinsen oder Versorgungsleistungen verwendet wird.

Vernon Scott, Marktpräsident, und Anastasia Blaylock, Direktorin für Finanzmitteldisposition, waren maßgeblich am Aufbau des Kreditgenehmigungs- und Verwaltungsprozesses des Payment Protection Program (PPP) in monday.com für die Citizens Bank beteiligt.

„Die Verantwortung dafür, einen Weg zu finden, wie man all dieses Geld in die Wirtschaft bringen kann, wurde den Banken übertragen. Zum Zeitpunkt der Verabschiedung des Gesetzes gab es nur sehr wenige Informationen oder Anleitungen, wie diese Kredite vergeben werden sollten. Ich bin seit 2003 im Bankwesen tätig und habe die Finanzkrise von 2008 miterlebt, und so etwas gab es noch nicht. Es war ein ganz neuer Prozess, den wir erfassen mussten”, sagt Scott.

„Als die Regierung das Konjunkturpaket ankündigte, wussten wir, dass wir mit Kreditanfragen überschwemmt werden würden. Dieses Gesetz war nicht nur neu für das Land, sondern auch neu für Banker; und wir wollten in der Lage sein, jeder einzelnen Person zu helfen, die sich an uns wandte”, sagt Anastasia Blaylock, Direktorin für Finanzmitteldisposition.

Die Citizens Bank hatte keinen Arbeitsablauf für die Bearbeitung von Krediten in diesem Umfang. Bevor die US-Regierung den CARES Act verabschiedete, bearbeitete jeder einzelne Kreditsachbearbeiter und Assistent ein bestimmtes Volumen an Kreditanträgen mithilfe gemeinsam genutzter Dateien und Ordner. Das war für das übliche Volumen in Ordnung. Aber wir wussten, dass dies nur ein Bruchteil der Menge war, die mit dem neuen Gesetz auf uns zukommen würde.

„Jeder einzelne kleine Unternehmenskunde sowie hunderte andere versuchten uns zu erreichen. Die meisten dieser Unternehmen, mit denen wir zu tun haben, sind keine börsennotierten Unternehmen mit Zugang zum Kapitalmarkt. Dreißig oder mehr Tage ohne Einnahmen wären für viele das Ende”, betont Marktpräsident Vernon Scott aus.

Warum monday.com?

Die Citizens Bank suchte zunächst nach einer Plattform, um die organisatorische Transparenz innerhalb der Bank zu erhöhen, da jedes Team seine Arbeit in separaten Silos verfolgte. Dadurch wurden viele Prozesse ungewollt von anderen Teilen der Bank eingeschränkt.

„Als Vernon das monday.com Work OS entdeckt hat, war es Liebe auf den ersten Blick. Die Tatsache, dass alle sehen können, woran gearbeitet wird, inklusive dem aktuellen Status, hat die Lücke, die wir hatten, wirklich überbrückt. Ich denke, das war der Grund, warum die Plattform bei der Einführung von allen in der Bank so gut aufgenommen wurde”, sagt Anastasia Blaylock.

Als die Pandemie ausbrach, musste die Citizens Bank umschwenken und sich darauf einstellen, schnell neue Kredite zu bearbeiten und zu vergeben.

„Wir wussten, dass monday.com dies bewältigen konnte, da ich bereits einen ähnlichen Prozess in der Finanzmitteldisposition abwickelte. Nicht so groß oder so detailliert, aber der Ablauf war ziemlich ähnlich. Wir waren zuversichtlich, dass wir das Work OS an diesen neuen und unmittelbaren Bedarf anpassen können”, sagt Blaylock.

„Alle haben sich sehr, sehr schnell eingearbeitet. Wir haben diesen PPP-Kreditprozess buchstäblich an einem Wochenende aufgebaut. monday.com ist so intuitiv und einfach zu bedienen. Es ist in gewisser Weise wie ein iPhone, man weiß einfach, wie und was man als nächstes tun muss”, erklärt Blaylock.

Es gab eine Verzögerung zwischen der Verabschiedung des Gesetzes und dem Zeitpunkt, an dem die Banken Anweisungen und Anleitungen zur Vergabe von PPP-Krediten erhielten. Folglich wurde die Citizens Bank mit Anrufen, E-Mails und persönlichen Besuchen überschwemmt zum Gesetz und die PPP-Kredite. Die Bank musste in der Lage sein, alle Fragen und Antworten nachzuverfolgen, da vieles noch unklar war.