CRM para finanzas: Una guía práctica para elegir el mejor software

Las organizaciones financieras necesitan imperiosamente una solución de gestión de relaciones con los clientes (CRM). Pero existen diferentes tipos de instituciones financieras: bancos, compañías de seguros, empresas de inversión, corredores hipotecarios, asesores financieros y administradores de patrimonio, todas tienes diferentes necesidades, flujos de trabajo y demandas de clientes.

Por lo tanto, la clave del éxito es encontrar el software adecuado para las necesidades específicas de tu negocio y del mercado.

En esta guía, te mostraremos los cinco mejores CRM financieros, además de los conceptos básicos para elegir el software de CRM financiero adecuado, las funciones clave a tener en cuenta y por qué monday CRM es ideal para los servicios financieros.

Prueba monday CRM

¿Qué es un CRM financiero?

Un CRM financiero es un software especializado para la industria de servicios financieros que ayuda a gestionar las interacciones con los clientes, agilizar las operaciones, garantizar el cumplimiento y ofrecer productos y servicios personalizados. Igualmente importante es que los mejores CRM financieros se pueden personalizar para adaptarse a las necesidades de diferentes organizaciones financieras para que puedan ofrecer productos financieros personalizados para sus clientes.

Los CRM financieros también promueven la colaboración entre equipos, ya que los equipos de ventas, marketing y servicio al cliente tienen acceso a los mismos datos de los clientes.

Por ejemplo, si un representante de servicio al cliente del banco ayudó a una persona frustrada con las restricciones de transferencia entre cuentas, un vendedor podría comunicarse con ese cliente para venderle una cuenta con menos restricciones.

Artículo relacionado: ¿Qué es un CRM?

Beneficios de utilizar un CRM financiero

A continuación te mostramos algunos de los beneficios clave de utilizar un sistema CRM financiero.

Servicios personalizados

Un CRM financiero permite a los asesores financieros adaptar soluciones para cada cliente en función de sus necesidades, objetivos e historial financiero únicos. Esto ayuda a construir relaciones más sólidas y aumentar la satisfacción del cliente.

Mayor productividad y eficiencia

Un CRM financiero centraliza los datos de los clientes y automatiza las tareas repetitivas, lo cual reduce la entrada manual de datos y permite procesos más rápidos y confiables. Esto libera tiempo para que los empleados se concentren en brindar un servicio excepcional.

Colaboración y comunicación mejoradas

Con toda la información del cliente accesible en una única plataforma, un CRM financiero permite que equipos interdepartamentales como ventas, marketing y servicio al cliente colaboren y se comuniquen de manera eficaz. Esto garantiza una experiencia consistente y de alta calidad para los clientes.

Información práctica

Los CRM financieros proporcionan inteligencia empresarial y análisis valiosos sobre el comportamiento, las preferencias y las tendencias de los clientes. Este enfoque basado en datos ayuda a las empresas financieras a tomar decisiones más inteligentes e identificar oportunidades de crecimiento.

Cumplimiento normativo

Muchos CRM financieros ofrecen herramientas para ayudar a las empresas de servicios financieros a cumplir con las regulaciones de la industria en torno a la privacidad de los datos, la seguridad y el mantenimiento de registros y a mitigar los riesgos legales y de reputación.

Al aprovechar estas capacidades, los CRM financieros permiten a las instituciones financieras brindar servicios personalizados, aumentar la productividad, mantener el cumplimiento e impulsar el crecimiento del negocio a través de mejores experiencias de los clientes y una toma de decisiones basada en datos.

Cómo elegir un CRM financiero

A continuación te presentamos algunas consideraciones clave a la hora de elegir un CRM financiero.

Personalización y flexibilidad

Busca un CRM financiero personalizable que pueda adaptarse a tus flujos de trabajo, procesos y requisitos de datos específicos. Debe ser lo suficientemente flexible para adaptarse a medida que evolucionan las necesidades de tu negocio.

Adopción por parte del usuario y facilidad de uso

Elige un CRM financiero con una interfaz de usuario intuitiva que sea fácil de aprender y usar para tu equipo a diario. Una alta adopción por parte de los usuarios es fundamental para obtener el máximo valor del sistema.

Seguridad y cumplimiento de los datos

En la industria financiera, es primordial proteger la información confidencial de los clientes. Asegúrate de que el CRM financiero tenga medidas de seguridad sólidas y pueda cumplir con estándares regulatorios complejos en torno a la privacidad de los datos.

Colaboración y comunicación

Los mejores CRM financieros facilitan el trabajo en equipo entre departamentos como ventas, marketing, atención al cliente y cumplimiento. Busca funciones que permitan una comunicación fluida y el intercambio de información.

Análisis e informes

El CRM financiero debe proporcionar visibilidad sobre métricas clave como el pipeline de ventas, el comportamiento del cliente y el ROI. Por lo tanto, debes buscar un dashboard de análisis sólido que genere información en tiempo real y sirva de base para tomar decisiones comerciales.

Integración y escalabilidad

Elige un CRM financiero que pueda integrarse con las sistemas y aplicaciones que ya usas para crear una vista unificada de los datos de los clientes. También debe ser escalable para respaldar tu crecimiento a medida que tu negocio se expande.

Reputación y soporte del proveedor

Debes tener en cuenta el historial de proveedor del CRM financiero, la experiencia en la que se especializa y su compromiso con el éxito del cliente. Evalua la calidad de la capacitación, documentación y soporte.

Al evaluar cuidadosamente estos factores, puedes seleccionar un CRM financiero que ofrezca un sólido retorno de la inversión al mejorar las relaciones con los clientes, agilizar las operaciones e impulsar el crecimiento del negocio.

Los 5 mejores CRM para servicios financieros

1. monday CRM

Ideal para: Toda la trayectoria del cliente

monday CRM es una plataforma totalmente personalizable y sin código que te permite centralizar todo tu ciclo de ventas. Puedes organizar y administrar tu flujo de ventas, optimizar las comunicaciones con los clientes, automatizar los procesos manuales y obtener información valiosa sobre todos tus datos en un solo lugar.

Funciones clave de monday CRM

• Ahorra tiempo valioso y cierra más acuerdos asignando clientes potenciales automáticamente a los representantes, configurando recordatorios para las próximas actividades y recibiendo notificaciones cuando un cliente potencial abre un correo electrónico.
• Gestión de acuerdos: Visualiza toda la información de tus clientes de un vistazo y obtén una vista de 360 ​​grados de tus oportunidades para comprender claramente dónde se encuentra cada uno en tu pipeline.
• Gestión de contactos: Haz un seguimiento automático de las interacciones con los clientes y registra los correos electrónicos enviados, todo en un solo lugar. Ahorra tiempo con plantillas de correo electrónico personalizadas y sugerencias basadas en IA.
• Personalización: Adapta fácilmente la plataforma a tu pipeline de ventas, flujos de trabajo y procesos únicos. Edita las etapas del proceso de ventas, agrega varias columnas y gestiona canales y contactos ilimitados.

Precios de monday CRM: $12/usuario/mes (Básico); $17/usuario/mes (Estándar); $28/usuario/mes (Pro); Personalizado (Corporativo).

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2. SugarCRM

Ideal para: Brindar experiencias de cliente personalizadas.

SugarCRM es un sistema CRM de código abierto que permite a las organizaciones financieras centrarse en desarrollar relaciones más profundas con los clientes, maximizar el valor del cliente y brindar el mejor servicio al cliente.

Funciones clave de SugarCRM

• Automatización: Mejora la productividad automatizando tareas y flujos de trabajo repetitivos relacionados con las finanzas, como el enrutamiento de clientes potenciales, las aprobaciones de cotizaciones y las notificaciones a los clientes.
• Reportes y análisis: Obtén información valiosa sobre métricas como el canal de ventas, el comportamiento del cliente y el rendimiento del marketing.
• Cumplimiento y seguridad: Cumple con los estrictos requisitos regulatorios de la industria financiera con acceso basado en roles, registros de auditoría y seguridad de datos.

Precios de SugarCRM: $19/usuario/mes (Essentials); $85/usuario/mes (Advanced); $135/usuario/mes (Premier).

3. Creatio

Ideal para: Personalización

Creatio es una plataforma de CRM sin código que permite a los usuarios automatizar flujos de trabajo y crear aplicaciones sin escribir una sola línea de código. Ofrece personalizaciones y automatización predefinidas específicas para 20 industrias, incluida la industria bancaria.

Funciones clave de Creatio

• Personalización: Automatiza flujos de trabajo y crea aplicaciones utilizando herramientas sin código.
• Colaboración: Alinea a los equipos de ventas, marketing y servicio en flujos de trabajo unificados y una base de datos de fuente única.
• Gestión de leads: Realiza un seguimiento y captura clientes potenciales de diferentes fuentes en una base de datos unificada.

Precios de Creatio: $20/usuario/mes (Growth); $45/usuario/mes (Enterprise); $70/usuario/mes (Ilimitado).

4. Microsoft Dynamics 365

Ideal para: Integrar con otros productos de Microsoft

Microsoft Dynamics 365 es una suite integral de software empresarial que combina la gestión de relaciones con el cliente (CRM) y la funcionalidad de planificación de recursos empresariales (ERP). Ayuda a las empresas a optimizar sus operaciones, mejorar las experiencias de los clientes e impulsar la transformación digital.

Funciones clave de Microsoft Dynamics 365

• Integración: Se conecta perfectamente con otros productos de Microsoft como Office 365, Power BI y Azure.
• Automatización: Mejora la productividad, la colaboración y las experiencias de los clientes con resúmenes generados por IA y marketing en tiempo real.
• Personalización: Selecciona e implementa solo las funcionalidades de CRM que necesitas.

Precios de Microsoft Dynamics 365: $50 por usuario/mes (Customer Service Professional); $65 por usuario/mes (Sales Professional); $95 por usuario/mes (Customer Service Enterprise); $95 por usuario/mes (Sales Enterprise).

5. Oracle Netsuite

Ideal para: Empresas medianas y en crecimiento que desean una solución CRM y ERP integrada.

Oracle Netsuite CRM es parte de la suite más amplia de gestión empresarial y ERP NetSuite. It provides organizations with a unified platform to manage the entire customer lifecycle. Ayuda a generar una vista única de leads, clientes, partners y proveedores para brindar experiencias de cliente excepcionales e impulsar las ventas.

Funciones clave de Oracle Netsuite CRM

• Gestión de clientes: Proporciona una base de datos centralizada para administrar toda la información del cliente, incluidos los detalles de contacto, el historial de ventas y las interacciones de soporte.
• Gestión de oportunidades: Brinda a los equipos de ventas visibilidad sobre el proceso de ventas y el estado de cada oportunidad.
• Gestión de campañas: Integra herramientas de automatización de marketing para ayudar a las empresas a crear campañas específicas, administrar el marketing por correo electrónico y realizar un seguimiento del rendimiento de las campañas.

Precios de Oracle Netsuite CRM: No figuran en la lista pública, pero se basan en una tarifa de licencia anual que incluye la plataforma principal, los módulos opcionales y la cantidad de usuarios.

10 funciones clave que debes buscar en un CRM financiero

A continuación te presentamos diez funciones esenciales que se deben buscar en un CRM financiero:

1. Personalización: La capacidad de personalizar el CRM para adaptarse a las necesidades y flujos de trabajo únicos de las organizaciones financieras.
2. Gestión de acuerdos: Seguimiento y gestión de acuerdos y oportunidades dentro del sistema CRM.
3. Automatización: Automatización tareas y procesos repetitivos para aumentar la eficiencia y la productividad.
4. Integraciones: Integración perfecta con otras aplicaciones y sistemas para crear una vista unificada de los datos del cliente y agilizar las operaciones.
5. Gestión de contactos: Una base de datos de búsqueda de información de contacto de clientes almacenada para un fácil acceso y gestión.
6. Gestión de actividades: Registro de todas las actividades, como correos electrónicos, llamadas, reuniones y más, y seguimiento de ellas en una línea de tiempo coherente.
7. Gestión de leads: Herramientas para la adquisición, enrutamiento, seguimiento y conversión de clientes potenciales para optimizar los procesos de ventas.
8. Participación del cliente: Funciones para mejorar la participación del cliente a través de boletines informativos por correo electrónico, integración de redes sociales y seguimiento de relaciones.
9. Gestión de marketing: Gestión de campañas multicanal y mensajes de marketing personalizados para llegar a segmentos adecuados y maximizar el ROI.
10. Reportes y análisis: Herramientas de análisis para crear informes, evaluar el rendimiento y predecir cifras de ventas futuras basadas en datos de CRM.

Estas funciones clave son esenciales para que un CRM financiero gestione eficazmente las relaciones con los clientes, agilice los procesos e impulse el crecimiento empresarial dentro de la industria de servicios financieros. Por eso desarrollamos monday CRM para brindar todo esto y más…

Los espacios de trabajo en monday CRM vienen equipados con tableros prediseñados para ejecutar los componentes principales de tu pipeline de ventas (clientes potenciales, cuentas, contactos, negocios, actividades y dashboard de ventas), por lo puedes configurar tu CRM de forma fácil y rápida. Mejor aún, estos tableros ya están conectados a través de automatizaciones, por lo que tus datos están siempre sincronizados.

Cómo expander tu negocio con monday CRM

¿Cómo un CRM financiero puede ayudarte a expander tu negocio? Las siguientes características y funcionalidades de monday CRM hacen que tu negocio crezca.

1. Centraliza clientes potenciales, acuerdos y oportunidades

Si trabajas para el tipo de organización financiera que llena un pipeline de ventas tradicional (como un banco o una compañía de seguros), debes asegurarte de que tus equipos de ventas tenga acceso a todos los clientes potenciales y toda la información clave relacionada. Y si trabajas para el tipo de institución financiera que tiene que gestionan miles de acuerdos potenciales (como empresas de servicios financieros o firmas de inversión o capital privado), debes asegurarte de que todas las oportunidades estén en un solo lugar.

En ambos casos, necesitas un lugar central para almacenar todos tus contactos y la información relacionada con esos contactos. Por ejemplo, algunas organizaciones financieras utilizan monday CRM para organizar automáticamente los contactos en su nombre. Puede personalizar fácilmente tu canal de ventas, arrastrar y soltar acuerdos entre etapas y realizar un seguimiento de todas las interacciones de contacto.

2. Usa la automatización para mejorar los procesos

Si utilizas un CRM financiero con automatizaciones, como monday CRM, puedes enviar clientes potenciales de manera automática y directa a tu sistema de CRM cuando un cliente potencial complete un formulario en tu sitio web. Como se mencionó anteriormente, con monday CRM, también puedes registrar automáticamente información o contactos nuevos utilizando una integración directa con Gmail o Outlook.

Este tipo de integración es popular entre empresas de inversión, firmas de capital privado y capitalistas de riesgo que reciben muchas oportunidades de negocios entrantes a través de las bandejas de entrada de sus consultores. En este caso, sugerimos crear un alias de correo electrónico dedicado donde todos puedan reenviar oportunidades nuevas, como nuevaoportunidad@financiers.com.

Luego, cada vez que llegue un acuerdo, haz que tu equipo lo reenvíe a esa dirección y se creará un nuevo elemento y contacto en tu CRM financiero. La integración también admite archivos, por lo que no se pierde información al crear un contacto nuevo. No importa cómo importes tus contactos, el resultado es una lista organizada de elementos que puedes personalizar según tus necesidades.

3. Mejora el trabajo en equipo

El truco para garantizar que no se pierda ninguna oportunidad de negocio ni de cliente potencial es asignar a cada contacto individual un responsable designado para gestionar esa relación.

Hunter Walk, un conocido inversor en rondas iniciales, dijo la famosa frase: «Pierdes el 100% de los negocios que no ves». Creemos que lo mismo aplica también a los clientes potenciales. Una vez que hayas recopilado y organizado toda tu información de contacto, tu CRM financiero debería permitirte asignar miembros específicos del equipo a cada contacto para que puedas ver todas tus acuerdos y hacer un seguimiento de todos los clientes potenciales calificados.

La buena noticia es que monday CRM organiza claramente los elementos por miembro del equipo asignado. Incluso puedes asignar varias personas a un elemento si un contacto requiere más de un responsable. También puedes obtener información sobre la situación de los acuerdos, los ingresos esperados, el rendimiento de tu equipo y más.

4. Mantén los datos de contacto actualizados

A medida que trabajas con contactos, necesitarás registrar y actualizar información, como registros de comunicación, conversaciones internas o archivos adjuntos relacionados con cada cliente potencial u oportunidad. Para las instituciones financieras, esto podría incluir planes de negocios, presentaciones, informes financieros, solicitudes de transferencia y otras interacciones con los clientes.

Con monday CRM, puedes hablar con los miembros del equipo directamente en la plataforma, además de cargar archivos, agregar notas y actualizar información desde cualquier lugar con la aplicación móvil. Esto garantiza que todos los datos de contacto se mantengan siempre actualizados y proporciona una única fuente de verdad para toda la información del cliente. Además, con una vista de 360 ​​grados de tus clientes, puedes registrar tu información de contacto y cuenta en un solo lugar.

Si te gusta lo que ves, ¿por qué no llevar tus flujos de trabajo a un nivel superior con funciones de CRM perfectas para empresas de servicios financieros? Puedes comenzar una prueba gratuita ahora o, si aún tienes preguntas sin respuesta, echa un vistazo a las preguntas más frecuentes a continuación.

Prueba monday CRM

La información proporcionada en este artículo es precisa y está actualizada en el momento de su publicación. Pueden ocurrir cambios y actualizaciones en las operaciones comerciales, políticas o cualquier otro factor relevante después de la publicación y alentamos a los lectores a verificar cualquier información directamente.