十大推薦銀行專用 CRM 系統，打造極致客戶體驗的關鍵利器

對銀行來說，打造一個無縫、友善又值得信賴的客戶體驗是成功的核心。面對來自虛擬貨幣、跨國數位帳戶與金融科技快速崛起的挑戰，傳統銀行已不再是唯一選擇，競爭壓力與日俱增。再加上現代消費者越來越期待獲得量身打造的服務內容，銀行若無法跟上，就很容易被市場淘汰。

因此，許多銀行開始導入 CRM 系統，不僅用來提升內部營運效率，更重點在於強化對「人」的理解與服務。CRM 能幫助銀行追蹤與管理每位客戶的互動紀錄，打造個人化的服務旅程，進而提升客戶黏著度與終身價值。

本文將為你解析 CRM 在銀行業的實際應用價值、應該具備的核心功能，以及我們精選的十大銀行專用 CRM 系統推薦名單，其中也包含市場上備受關注的 monday CRM。

試用 Monday CRM

CRM 是什麼？為什麼銀行需要它？

所謂 CRM，全名是「客戶關係管理系統」，簡單來說就是一個能讓銀行精準掌握客戶互動、集中溝通資料、減少人工作業並進行數據分析的營運平台。無論你想優化行銷投放、強化銷售流程、提高營收，或是提供更有溫度的客服體驗，CRM 都能成為你的數位中樞，幫助團隊更細緻地經營每一位客戶。

尤其在資訊爆炸的時代，顧客不只要求快速，還希望你「懂我」。CRM 正是讓你能深入掌握客戶背景、即時反應需求的工具，讓你的服務始終快人一步、精準到位。

CRM 為銀行帶來的六大價值

導入 CRM 系統絕不只是軟體升級，更是整體營運邏輯的轉變。當 CRM 成為組織日常的一部分，你會發現它不只能強化客戶互動，也能幫助團隊更有效率、更有策略地推動業務。

以下是銀行使用 CRM 可帶來的六大關鍵優勢：

1. 精準行銷與產品推薦
   透過分析客戶偏好與使用歷程，你可以在對的時間，向對的人推送最合適的金融商品，大幅提升成交率與交叉銷售表現。
2. 整合全通路客戶紀錄
   客戶今天打客服、明天傳訊息給理專，這些資料都能在同一介面中串接查閱，不再需要東翻西找，服務也能更一致、更到位。
3. 優化內部作業流程
   不再需要切換不同系統查找資料，所有客戶資訊、歷史紀錄、文件上傳都集中在 CRM 內完成，省時又省力。
4. 提升顧客忠誠與續約意願
   當客戶感受到服務真的有「個人化」，自然會更願意留在你的銀行系統中，成為長期合作夥伴。
5. 部門協作更順暢
   例如：客服接到貸款詢問後，只需在 CRM 做好紀錄，貸款專員就能立刻追蹤並提供完整資訊，實現無縫轉接。
6. 數據驅動經營決策
   CRM 不只是記錄資料，更能分析你的行銷活動、銷售成效、用戶分布與趨勢變化，幫你打造更符合市場脈動的金融服務策略。

選擇銀行專用 CRM，要看的七大功能重點

市面上的 CRM 五花八門，但並非每一款都適合銀行使用。要找出真正能為團隊創造價值的系統，關鍵在於明確「你的團隊到底需要什麼」。別被浮誇的功能表迷惑，一套實用的 CRM，應該是能貼近你日常流程的助力。

以下七項功能，是銀行選擇 CRM 時不可或缺的關鍵要素：

1. 即時數據與洞察分析
   想掌握銷售表現、服務滿意度、團隊效率，當然需要有一套能即時整理、解讀數據的 CRM。這些分析能幫你快速找出問題與機會。
   
2. 自動化流程，省時省力
   從郵件寄送、任務提醒到聯繫追蹤，都能設計成自動化機制，讓團隊把時間留給真正重要的溝通與銷售工作。
   
3. 與常用工具無縫整合
   好的 CRM 一定要能整合你原本就使用的行銷系統、銀行作業平台、客服工具等，否則每次轉換平台就是一場災難。
   
4. 行動支援，走到哪都能用
   銀行業務常在外奔波，手機就是行動辦公室。選 CRM 就要選有專業 App 支援的，功能完整又穩定，才能即時處理客戶需求。
   
5. 資訊安全，有保障才敢用
   CRM 處理的是客戶資料，安全規格當然不能馬虎。請確認平台是否具備權限控管、加密技術與符合法規的安全認證。
   
6. 檔案共享快速流暢
   客戶報價單、合約文件，或是內部備忘資料，若能直接在系統內儲存、共用，團隊協作就能快上好幾拍。
   
7. 潛在客戶培養機制
   銀行業務不只成交，更要能長期培養客戶。CRM 應具備一套完整的潛在客戶管理機制，從名單建立到持續追蹤，步步到位。
   

銀行業十大最佳 CRM 平台

選擇合適的 CRM（Customer Relationship Management）平台，對於銀行業而言並非單靠功能多寡就能判斷，而是需要根據業務目標與客戶經營策略來全盤考量。首先，您必須確認該平台的核心功能是否符合您的首要需求──無論是強化客戶關係、提升服務品質，或是擴展潛在客群。

舉例來說，有些專為銀行業打造的 CRM 系統偏重於 客戶服務 模組，對於目標在於拓展銷售機會、培養潛在客戶的團隊來說，可能就不是最佳選擇。因此，釐清您最重視的業務面向，是選擇平台前不可或缺的步驟。

以下，我們精選出目前市場上最受歡迎的十款銀行業專用 CRM 平台，從功能設計、使用情境到靈活性，幫助您快速比較，找出最符合自家需求的理想方案。

1. monday CRM — 打造靈活、快速成交的業務利器

推薦給：需要加快成交流程、並重視可視化管理與高度自訂功能的銀行業團隊。

如果你的團隊希望提高成交效率，又重視可視化報表與客製化流程，那麼 monday CRM 絕對值得一試。它不僅在 G2 評選中榮登 2023 年頂尖銷售產品，更被多數企業認為是最能符合團隊運作邏輯的全方位解決方案。

monday CRM 優勢亮點：

• 可自訂自動化：設定重複任務、提醒追蹤等，節省人力成本
  
• 內建 AI 功能：協助篩選潛在客戶，優化金融服務流程
  
• 智慧儀表板：即時掌握團隊動態與客戶互動狀況
  
• 整合超過 200 種工作工具：從行銷平台到內部通訊系統，無縫接軌
  

價格彈性方案：

• 起價為每人每月 $12 美元
  
• 提供四種方案：Basic、Standard、Pro、Enterprise
  
• 免費試用體驗，喜歡再付費訂閱升級
  

試用 Monday CRM

2. Salesforce Financial Services Cloud — 金融專用的 CRM 領頭羊

推薦給：大型金融機構，想要導入 AI 並全面整合客戶資料的人

Salesforce 為金融業量身打造的 Financial Services Cloud，是一套高度客製化的 CRM 系統，整合銷售、行銷與客服功能於一身。不論你是經營銀行、財富管理，還是保險服務，都能在一個平台內集中管理所有客戶資料，協助團隊做出更聰明的決策。

特色亮點：

• 客戶資料與互動紀錄集中管理，方便發掘商機與提升服務品質
  
• 透過 AI 簡化開戶流程、財務諮詢與風險揭露步驟
• 自動化 AI 功能可加強客服效率與客戶自助操作體驗
  

💰 價格參考：每位使用者每月 $300 起，方案依功能區分，可免費試用

3. SugarCRM — 高性價比的客戶洞察好幫手

推薦給：中小型金融機構，想提升客戶經營效率者

SugarCRM 強調以數據與 AI 為基礎，提供可實際執行的經營建議，幫助金融機構提升客戶體驗、改善留客率。即使價格相對親民，功能仍十分齊全，是精打細算團隊的理想選擇。

特色亮點：

• 使用 AI 洞察過往數據，預測客戶需求與行為趨勢
• 著重於個別銷售流程的優化，協助提升成交率
• 設定自動化流程，強化潛在客戶的培養與篩選效率
  

💰 價格參考：每人每月 $19 起，三種方案可選，含產品展示與試用版

4. Creatio — 無需寫程式也能輕鬆自動化流程

推薦給：需要靈活設計流程、快速反應市場的銀行團隊

Creatio 主打「零程式碼」，讓你能在不寫一行程式的情況下完成 CRM 與業務流程建構，從行銷、銷售到客服，全面整合。非常適合想自行客製內部流程、又沒有技術人力的銀行使用。

特色亮點：

• 潛在客戶管理整合至單一平台，自動辨識交叉／加值銷售機會
  
• 建立完整客戶視角，包含歷史紀錄、資產配置與忠誠計畫
  
• 支援放款申請、催收作業等流程自動化，提高服務效率
  

💰 價格參考：每人每月 $25 起，三種彈性方案，提供免費示範體驗

5. Microsoft Dynamics 365 — CRM 與 ERP 的強強聯手

推薦給：想整合全方位數據、強化洞察力的金融團隊

Microsoft Dynamics 365 不只是 CRM，它同時具備 ERP 整合能力，是企業級金融機構最佳選擇。其 AI 助理「Copilot」能協助業務設計個人化體驗，也讓團隊更有效率地完成日常工作。

特色亮點：

• 與 Microsoft Office、Teams 等生態系產品深度整合
  
• AI 助理 Copilot 幫你快速製作客製化建議與銷售策略
  
• 自動化銷售流程設計，減少重複工、提升團隊效率
  

💰 價格參考：每人每月 $65 起，彈性方案多元選擇，提供免費試用

6. Vymo — 行動裝置導向的金融業務推進平台

推薦給：經常外出拜訪、重視行動應用的金融銷售團隊

Vymo 是一款專為銀行與金融服務設計的行動導向 CRM。無論你是處理貸款、保險、催收或業務開發，Vymo 都能讓你用手機就掌握一切。真正做到「隨時隨地」，而且還能透過數位工具處理複雜業務。

亮點特色：

• 提供一站式的數位催收工具，減少人工流程
  
• 協助業務判斷下一步行動，提升與客戶互動的精準度
  
• 初期逾期管理與債務處理全面數位化
  

💰 價格方案：報價需聯繫業務，提供免費試用版

7. 360view — 信用合作社與銀行的專屬全景 CRM

推薦給：重視報表分析與客戶關係全貌的金融單位

360view 是專為銀行與信用合作社量身打造的 CRM 系統，強調 360 度整合視角，從客戶、服務、產品到內部關係一覽無遺。不論你想追蹤的是廠商、員工還是逾期貸款，360view 都提供強大的報表與洞察支援。

亮點特色：

• 用統一報表與儀表板整合業務資料
  
• 自動化整段客戶旅程，節省人力時間
  
• 內建交叉銷售機會預測工具，助你挖掘更多潛力收入
  

💰 價格方案：需洽詢報價，提供完整產品展示與試用體驗

8. HubSpot CRM — 行銷整合最強的關係經營平台

推薦給：已採用 HubSpot 生態系的銀行與行銷導向團隊

HubSpot CRM 是眾多中小型企業最愛的行銷與銷售平台，對銀行來說特別適合打造從陌生名單到深度客戶的全方位溝通流程。無論聯絡人管理、信件追蹤、會議預約還是電子報設計，全部都整合在一個系統裡。

亮點特色：

• 從單一平台即時追蹤潛在客戶、信件與聯絡資訊
  
• 內建會議預約系統，提升與客戶互動的成功率
  
• 支援 AI 自動生成郵件範本或手動設計，提高溝通效率
  

💰 價格方案：每人每月 $15 美元起，提供免費基本版與多種進階方案

9. Nextiva — AI 智能客戶旅程最佳解法

推薦給：想打造智能化客服中心與即時分析報表的金融單位

Nextiva 的強項是讓你能以 AI 為核心，自訂並最佳化整體客戶旅程。從語音記錄、聊天、視訊到多通路溝通紀錄，全部集中管理，還能即時分析並優化服務效率，是新時代聯絡中心的首選。

亮點特色：

• 通話、聊天、郵件、會議紀錄集中一地，方便回溯與協作
  
• 高規格資安設計，保障法規遵循與資料安全
  
• AI 驅動的案件自動處理系統，大幅縮短等待時間
  

💰 價格方案：每人每月 $20 美元起，四種方案可選，支援試用

10. Oracle NetSuite — 雲端級整合的 CRM + ERP 雙核心平台

推薦給：想一次解決 CRM 與營運管理的中大型銀行

Oracle NetSuite 是雲端化的企業級解決方案，不只是一套 CRM，更涵蓋 ERP 功能，幫你打通從銷售、行銷到帳務與法遵的所有流程。特別適合需要高整合性與高透明度的金融機構使用。

亮點特色：

• 建立每位客戶完整歷程檔案，包括互動紀錄與交易紀錄
  
• 依據客戶行為與資料分析進行精準分群與個人化推薦
  
• 確保合規與風險控管的同時，強化客戶經營策略
  

💰 價格方案：需聯繫取得報價，支援完整產品示範與試用體驗

monday CRM：打造客製化且安全的金融服務體驗

在銀行業，選擇 CRM 絕對不是「一體適用」的事。雖然市面上的 CRM 平台有很多共通功能，但每間金融機構的需求都不一樣。選對系統，能幫你梳理銷售流程、提升行銷效益，還能真正與客戶建立良好關係。透過 monday CRM，你可以依照自身業務節奏，全面自訂整個操作平台。

monday CRM 特別為銀行與金融團隊設計，支援多條銷售流程並彈性編輯每一階段。你可以新增欄位紀錄各項關鍵資訊：從客戶背景、費用揭露、風險評估、策略建議到內部指標如風險分數、客群標籤與目標名單等，一一整理無遺。

不論你是總部或分行、內勤或外勤，只要有一支手機或電腦，就能即時掌握所有銷售進度與客戶狀態。

monday CRM 功能亮點一覽：

• 跨裝置支援的雲端平台：中小型銀行或遠端團隊也能輕鬆導入使用
• 秒建無程式碼自動化流程：提醒通知、客戶追蹤全都自動處理
• 整合常用工具：支援 Zapier、Zoom、Gmail 等平台，不必跳出系統
• 全面追蹤客戶互動：不只看電話和 email，連 App 使用紀錄也一併整合
• 潛在客戶評分機制：快速了解誰對哪些產品最有興趣、最符合資格
• 27 種工作視圖：業務、主管、後勤人員，各有專屬資訊顯示方式
• AI 協助生成溝通內容：打造個人化郵件與對話訊息，效率更快
• 團隊目標與績效追蹤：例如貸款配額或成交件數，設定後自動統計
• 行動應用隨時上線：搭配 monday CRM App，走到哪都能跟進進度
• 高標資安與合規保障：資料加密、權限管理一應俱全，保護用戶隱私無死角

試用 Monday CRM

CRM 在銀行業的角色：絕非可有可無

在數位轉型的浪潮下，CRM 對銀行與金融業來說已非選配，而是營運核心。無論你是地方性分行、信貸公司，還是跨國集團，CRM 都能讓你更精準掌握客戶需求、提升服務滿意度。

使用 monday CRM，你不再受限於傳統流程。你可以打造專屬於你的工作模式，讓整個團隊更有效率，讓客戶更有感，也讓營運穩健成長，邁向新一階段的銀行成功。