透過更完善的風險識別，搶先防範企業威脅

無論是推出新產品、管理複雜的專案組合，或擴展營運規模，風險總會在不經意間冒出來，讓計畫偏離軌道。若能提前掌握潛在風險，你就有時間擬定應對策略，讓問題在變成危機前被控制住。

風險識別能幫助你及早發現潛在弱點。當這個流程運作良好時，團隊就能主動採取行動，避免延誤、超支或合規失誤。這份指南將帶你一步步了解如何透過七個步驟，有效識別風險，並學會處理常見挑戰。

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什麼是風險識別？

風險識別，是指找出並記錄那些可能阻礙團隊或組織達成目標的潛在風險。
這是整個風險管理流程中的第一步，也是最關鍵的一環。接下來的風險評估、策略擬定與控制行動，都是在這個基礎上展開的。

舉個例子，一間公司若準備進軍海外市場，在正式啟動前可能會先識別出「匯率波動」與「當地法規」這兩項主要風險。
接著，他們可能透過鎖定匯率或諮詢當地法律顧問，來降低潛在風險，確保市場拓展順利進行。

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為什麼風險識別是企業成功的關鍵

對任何組織來說，風險識別是穩定營運的基石。
它不是單純的風險清單，而是一套能幫助企業未雨綢繆、節省成本、提升效率的長期策略。只要願意投入資源與制度化推動，成效會非常明顯。

預防高昂的營運中斷成本

一個專案能否順利完成，關鍵在於規劃是否周全、執行是否到位。
但根據 Wellingtone 的研究，只有約三分之一的企業能在預定時間內完成專案，也只有相同比例能控制在預算之內。問題往往出在那些「被忽略的風險」——無論是外包廠商延遲、法規突變、還是流程依賴失誤。

當團隊在專案初期就針對潛在風險進行識別與分析時，就能及早擬定對策，避免臨時補救與重工。這不僅讓交付更順暢，也能顯著提升整體績效。
那些能主動發現問題的團隊，往往在里程碑達成率、預算控制與延誤減少上都有亮眼表現。
透過追蹤像是「風險緩解成功次數」、「因延誤損失的時間減少幅度」或「風險登錄更新頻率」等指標，你能清楚看到團隊如何一步步提升風險管理成熟度。

讓資源分配更有方向

當團隊沒有及時發現潛在風險、或未能及早修正策略時，原本完美的資源配置計畫，很容易因盲點而崩盤。

根據麥肯錫 2024 年全球調查，只有大約一半（53%）的企業能持續把資源投入在真正的核心策略上。這種「方向錯配」的背後，往往是因為團隊沒看見潛在的產能瓶頸、隱藏成本，或因多個專案爭奪資源而分心。

若能在初期就做好風險識別，管理者就能清楚掌握全貌，提早調整預算、人力與時間的分配。這樣一來，資源就不會被鎖死在錯誤的優先順序上，讓決策更靈活、投資更有回報。

打破部門牆，建立透明溝通

風險不是某個部門的事，它往往是整個組織的連鎖反應。
因此，跨部門的協作與資訊透明，是有效風險管理的關鍵。

當風險識別成為跨部門規劃的一部分，團隊之間就能更開誠布公地討論「哪些環節彼此相依」、「有哪些限制需要提前處理」，甚至重新檢視假設是否合理。
這樣的開放交流能避免重工與誤判，讓不同部門在同一個節奏上運作，同時確保風險能被正確地掌握、評估與應對。

讓組織更靈活、更有韌性

一間懂得提前預判風險、並為變化做好準備的公司，往往在面對突發情況時更能穩住陣腳。
根據《World of Work Report》的分析，2024 年中變化最劇烈的產業——科技業——同時也是最有信心面對變革的產業。

這不只是巧合，而是實際的數據證明：準備得越充分，應變就越從容。
當企業在變革發生前，就已經識別出潛在風險，例如新軟體上線、職務調整、組織改編等，員工面對挑戰時會更有方向感，也更能把「變動」視為一種進步的契機，而非壓力來源。

風險識別讓組織不再被動反應，而是主動預備。
這種前瞻性，不僅提升了整體執行力，也培養出一種更具彈性與韌性的企業文化，讓團隊在變動中依然能穩健前行。

七步驟風險識別指南：學會洞察、分析與排序風險

風險管理不該只是「例行打勾的清單」，而是一套能主動發現問題的思考流程。
以下這七個步驟，能幫你在組織內建立可重複運作的風險識別系統，無論你是在規劃整個企業策略，還是針對單一專案，都能派上用場。

第一步：明確設定範圍與目標

在開始找風險前，先問自己：「我們究竟在守護什麼？」
這一步是整個流程的基礎——你得先定義清楚專案或計畫的範圍、目標，以及衡量成功的標準。

與團隊達成共識，釐清：

• 想達成的具體成果與成功指標
• 哪些內外部因素可能影響風險（像是市場變動、法規要求或營運挑戰）
• 組織能承受的風險上限與容忍程度

清楚的邊界能讓後續的判斷更聚焦，避免風險分析流於籠統。

第二步：邀請各部門一起參與

有效的風險識別絕不是單一部門能完成的事。
要真正全面，得打破資訊隔閡，讓不同部門的人都能提出觀點——因為每個角色看到的風險角度都不一樣。

例如：

• 專案贊助人與決策層能掌握整體戰略方向
• 財務、法務、IT、法遵等部門能揭露制度或流程上的風險
• 前線員工與客戶接觸者最了解實際操作上的問題
• 外部顧問或供應商則能提供第三方風險觀點

這樣的跨部門參與，不僅能幫助你掌握更完整的風險全貌，也能提早明確分工。
像 RACI 模型這類工具，能協助你釐清誰該負責發現、追蹤或解決特定風險，讓整個流程更有條理。

第三步：收集與分析資料，讓風險判斷更有依據

要讓風險識別真正有價值，不能只靠「憑感覺猜問題在哪」。
你需要以數據為基礎，結合過去的經驗與未來的趨勢，去挖掘那些潛藏在細節裡的風險信號。

可從以下幾個方向著手蒐集資料：

• 回顧過往專案的檢討或稽核報告，看出常見失誤
• 參考行業標準與政府監管要求
• 分析客戶投訴、服務紀錄或使用回饋
• 研究市場趨勢、產業報告與競爭對手的動向

這些資訊能幫助你辨識出風險的「前兆」，讓後續決策更有依據。

第四步：選擇最合適的風險識別方法

不同專案，需要不同的工具與策略。
像企業策略重整、時間緊迫的產品發表，或受監管嚴格的基礎設施計畫，所面臨的風險類型和複雜度都不一樣。
因此，挑對方法，是整個流程能否奏效的關鍵。

挑選時可以考慮：

• 專案有多複雜？
• 組織的流程成熟度如何？
• 面臨的風險性質是策略面、營運面還是外部環境？

幾種常見的分析方法如下：

• 腦力激盪：快速、靈活，適合小型或新創專案
• 情境模擬與根本原因分析：針對大型、複雜的項目
• 歷史風險資料與分類法：適合流程穩定、經驗豐富的組織
• 引導式工作坊：鼓勵團隊合作與多元觀點
• SWOT 分析或標竿學習：適用於策略規劃與競爭風險
• 根本原因分析：處理重複發生的營運問題特別有效

沒有一個萬用公式，最重要的是選擇能「夠深入又不拖慢進度」的方法。
好的方法應該讓你快速聚焦關鍵問題，而不是讓團隊陷入過度分析的泥沼。

第五步：把風險分門別類，找出彼此關聯

當風險清單越來越長時，分類是讓它變得清晰可用的第一步。
透過分組，你不只是在整理資料，更能看出潛在的規律與系統性問題。

你可以從幾個角度切入：

• 依類型分類：像策略風險、財務風險、合規風險、品牌聲譽風險。
• 依影響範圍：影響收入、時程、客戶信任或法律層面。
• 依來源分類：風險是內部流程造成的？還是外部市場變動帶來的？

完成分類後，別忘了進一步「連線」。
試著畫出這些風險之間的依存關係——例如，供應鏈中斷可能導致交付延誤，而延誤又可能影響現金流。
這樣的關聯圖能幫助你看清哪個節點最脆弱，從而預防連鎖反應。

第六步：評估風險的發生機率與影響程度

當風險被列出後，接下來要思考的就是兩個問題：
「它有多可能發生？」以及「一旦發生，後果會多大？」

這一步就像初步篩選，幫助你決定哪些風險值得深入研究、哪些需要立刻處理。
常見的做法包括：

• 以高／中／低等級進行定性評估
• 用風險矩陣將「可能性」與「影響程度」視覺化
• 建立簡單的風險評分或排序模型，協助決策

在估算完風險的「發生概率」與「潛在衝擊」後，記得立刻進行優先排序。
這樣能幫團隊聚焦在最具威脅、也最值得投入緩解資源的關鍵風險上，避免分散注意力或浪費預算。

第七步：把風險集中管理，建立專屬登錄表

當風險都被識別出來後，接下來要做的就是把它們完整記錄在一個統一的平台上。
這份「風險登錄表」不只是清單，更是一個持續更新的工具，能幫團隊追蹤、分配與調整風險應對措施。

建議使用一個結構清晰、容易存取的系統，讓管理層與相關部門都能即時查看最新狀況。
每筆風險紀錄最好包含以下關鍵資訊：

• 風險名稱與具體描述：說明它是什麼、為何重要
• 分類與關聯業務目標：幫助了解風險對哪個方向造成影響
• 來源與觸發條件：指出風險是內部還是外部因素引起
• 發生機率與影響評估：讓團隊能掌握風險嚴重程度
• 負責人：明確指定誰負責監控與處理
• 狀態與緩解計畫：追蹤目前進度、列出已採取的措施

這樣的集中式紀錄方式，能讓風險管理不只是「知道問題在哪」，而是「確實有人在處理、有人在更新」，確保整個組織都能對潛在威脅保持警覺與行動力。

提升風險識別效率的必備工具

在組織愈來愈複雜的今天，風險識別如果沒有合適的工具支撐，很容易變得零散、重複或遺漏關鍵資訊。
高績效團隊懂得運用數據化與協作式工具，讓整個流程更即時、更透明，也更容易追蹤責任歸屬。

為什麼需要風險管理平台？

傳統用 Excel 或分散文件紀錄風險的做法，最大的問題是「沒有人知道最新版本在哪裡」。
資訊分散導致決策延誤、更新落差、風險被忽略。
而專業的風險管理平台能把這些流程整合起來，讓所有人都在同一個系統上協作。

透過這類工具，團隊可以：

• 建立針對部門或專案客製化的「風險看板」
• 自動化任務分配、通知與風險升級流程
• 用儀表板一目了然地掌握風險熱點與整體趨勢
• 整合其他系統（像 Jira、Salesforce、Slack），即時拉取相關數據
• 利用 AI 分析歷史資料，提前標示潛在高風險區域

換句話說，這些工具不只是「方便紀錄風險」，而是幫助團隊建立動態、持續更新的風險雷達系統，讓你不只是看到風險，更能在它發生前就採取行動。

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SWOT 分析：用四個面向洞察潛在風險

SWOT 分析是一個經典又實用的工具，用來全面檢視企業或專案的內外部環境。
它的四個構面——優勢（Strengths）、劣勢（Weaknesses）、機會（Opportunities）與威脅（Threats）——
除了幫助制定策略外，其實也是辨識風險的絕佳起點。

以下是 SWOT 如何幫助你「看見風險藏在哪裡」：

• 優勢（Strengths）：看似安全的優勢，也可能隱藏風險。
  若企業過度依賴某個供應商、技術或關鍵人才，一旦這項優勢出現問題，整體業務就可能受影響。
• 劣勢（Weaknesses）：這是最直接的風險來源。
  技術落後、流程斷層或缺乏專業技能，這些內部短板都可能在關鍵時刻拖慢進度。
• 機會（Opportunities）：別忘了，機會往往伴隨挑戰。
  若要追求新市場或創新產品，可能需要追加投資、重組資源或快速轉型，這些動作本身就帶風險。
• 威脅（Threats）：這是風險中最直觀的一環。
  來自外部的壓力，如市場競爭、法規變化或國際局勢不穩，都可能讓企業被迫調整策略。

簡單來說，SWOT 不只是策略分析工具，它也是一面「風險放大鏡」。
透過這四個角度去檢視業務，你不只能看到成長機會，更能提前發現那些可能讓計畫出軌的危險訊號。

風險腦力激盪：把潛在問題「說出來」

有些風險不會出現在報表裡，也不會藏在數據中，而是存在於日常工作的經驗裡。
開放式的腦力激盪會議，正是讓這些「被忽略的風險」浮出檯面的最佳方式。

這類會議的重點不是挑毛病，而是培養團隊「主動發現風險」的思維。
讓大家明白——提出問題不是悲觀，而是一種負責任的專業態度。

為了讓會議更有效，可以這樣做：

• 找一位中立的主持人，確保討論不偏題也不被少數人壟斷。
• 在開會前先給大家清楚的脈絡：討論範圍、預期成果、成功定義。
• 鼓勵平常不太參與風險討論的部門（像行銷、客服、物流）也來分享。
• 會後整理內容時，將意見歸納成不同主題或風險分類，方便後續追蹤。

當大家開始用開放心態面對問題時，風險管理就不再是壓力，而是一種集體智慧的展現。

根本原因分析：找到問題的「真正源頭」

有些風險一再出現，是因為我們只治標不治本。根本原因分析（Root Cause Analysis）能幫團隊深入挖掘問題的核心，找到風險背後真正的成因。

幾個實用的方法包括：

• 5 Whys 技巧：連續問「為什麼」，直到找到最根本的原因。
• 魚骨圖（Ishikawa Diagram）：用視覺方式分析造成問題的多重因素。
• 模式比對：檢視不同部門或流程是否都有相似的弱點。
• 邀請現場主管參與：那些熟悉整體運作的人，往往能指出被忽略的環節。

這個過程不只是找出問題，更是重新理解系統如何「製造風險」。
當你掌握這層關係，就能在問題發生前做好防範，而不是等它一再重演。

真實世界中的三個風險識別案例

風險識別不只是理論，它在現實中往往能挽回鉅額損失、保護品牌聲譽，甚至避免企業營運崩盤。
以下三個案例，清楚展示了不同產業如何透過早期風險辨識與應對策略，成功將潛在威脅轉化為行動力。

一、供應鏈挑戰：GM 提前預警電池原料依賴問題

當 GM 全力推進電動車生產時，他們發現：供應鏈的穩定性，將決定未來的競爭力。
2019 年，GM 在內部風險評估中，就警覺到一個關鍵問題——公司過度依賴海外取得電池原料。
這種依賴讓他們暴露在地緣政治不穩、原物料價格波動與貿易法規變化的風險之下。

為了降低這些不確定性，GM 投資 1.5 億美元 入股加拿大的 Nouveau Monde Graphite 礦業公司，確保石墨等關鍵原料能在北美地區自給自足。
這不只是供應策略的調整，更是風險識別的成功案例——提早看見問題，讓企業在面臨全球供應波動時依然穩健前行。

二、資安危機：Change Healthcare 的勒索軟體警鐘

2024 年 2 月，美國醫療科技巨頭 Change Healthcare 遭遇嚴重的勒索軟體攻擊。
這家公司每年處理高達 150 億筆醫療交易，幾乎涵蓋全美三分之一的病患資料。

事件爆發時，公司發現駭客已深入系統、部署攻擊程式，最終造成全國醫療運作中斷。
這起事件揭示了一個嚴重的警訊：即使是大型企業，也可能因忽略核心系統漏洞而付出慘痛代價。

這次網攻導致病患就醫受阻、醫療理賠延遲，甚至威脅到醫療機構的財務穩定。
它也讓業界重新審視——老舊系統、第三方介面與安全更新延遲，都是容易被利用的風險點。
若這些隱憂能提早被識別與修補，結果可能會完全不同。

三、高層人身安全：領導人遇襲引發企業警覺

2024 年底，一場令人震驚的事件震撼美國醫療業。
UnitedHealthcare 執行長 Brian Thompson 遭針對性攻擊身亡。
這起悲劇讓企業開始正視一個長期被低估的風險：高階主管的個人安全。

事實上，早在事件發生前，業界分析師就曾提醒——
隨著民眾對醫療費用與企業責任的情緒升高，領導人曝光度越高，風險也越大。
公開的照片、職稱、行程資訊，都可能成為攻擊者的線索。

事件之後，包括 UnitedHealth Group、CVS Health 在內的多家大型企業，
紛紛下架官網上的高層頭像與個資，並擴大安全防護措施與風險評估流程。
這不只是危機反應，更是企業風險識別文化的轉捩點——
個人安全風險不再是假設，而是必須提前管理的現實威脅。

風險識別常見三大誤區：別讓流程成為你的盲點

就算你的風險管理制度再完整，也可能在實際執行中「看得太窄、動得太慢、連結太少」。
以下三種情況，是最容易讓團隊誤以為「風險已掌握」，但其實問題才剛開始的警訊。

一、聚焦太窄，只看到眼前的風險

很多團隊在做風險盤點時，會自然地把焦點放在短期、可量化的問題上——
例如專案延期、供應商延誤、預算不足。但更深層的風險其實藏在組織架構與外部環境裡。

正確做法：
每次進行風險識別時，先從整體業務目標與市場條件出發。
不要只看「現在」的風險，也要回頭思考前期依賴可能帶來的問題，
以及未來階段、其他部門可能被牽動的部分。
定期回顧全局，有助於你在風險環境變化前就先做好準備。

二、觀點太少，忽略不同角色的洞察

如果只有管理層或特定部門在參與風險識別，那你看到的永遠只是「片面現實」。
現場人員知道流程卡在哪裡，客戶團隊懂得哪些承諾容易踩雷，而高層則能看見市場、政策或策略上的變動。缺一不可。

正確做法：
讓風險識別成為跨層級、跨部門的討論。邀請第一線員工、合作夥伴、法務與合規團隊一起加入，並透過工作坊或問卷等方式，讓他們有結構地分享觀點。
同時，也要明確告訴大家——這些意見會被如何採用。這能建立信任，讓回饋更具價值。

三、只做一次，更新就停擺

最常見的錯誤之一，就是「專案一開始有做風險分析」，但之後就再也沒更新。結果文件變成裝飾，風險早已跟現實脫節。

正確做法：
把風險檢視變成固定節奏的一部分。

無論是每個里程碑、每季規劃，或整體專案健康檢查，都要重新檢討：有哪些風險已解除？哪些新風險出現？優先順序是否該調整？

只有持續更新、持續回顧，風險管理才會真正發揮效用。

用 monday work management 的風險登錄表，讓風險識別變得聰明又主動

風險管理不該等問題發生才開始行動。當你擁有對的系統，風險識別就能變成一種習慣——
團隊不只能提前發現潛在威脅，還能跨部門協作、即時反應，讓專案在變數再多的環境裡，也能穩穩前進。

monday work management 提供一個統一的工作空間，讓風險識別融入日常流程中，不再只是形式上的控管。透過內建的 AI 功能，你能讓「風險辨識」變得像呼吸一樣自然。

主動偵測潛在風險，不再被動補救

越早發現風險，你就越能用冷靜、清晰的方式去應對。這正是 monday AI 的 Portfolio Risk Insights 所擅長的事。

它就像一位永不疲倦的分析員，全天候幫你掃描所有專案看板、時程與更新動態。即使團隊忙著開會或交付任務，它仍會主動偵測異常活動並提醒你潛在問題。

系統會每天自動產出一份風險概況報告，根據項目名稱、更新內容與活動記錄，標記出需要注意的部分。

這樣你就能即時掌握哪些專案風險升高、哪些仍在安全區間，在問題變成延誤或超支之前，先採取行動。

你還能在平台上輕鬆完成：

• 按風險等級進行篩選
• 直接查看單一風險的脈絡與相關資訊
• 通知專案負責人採取行動
• 自動生成摘要報告給管理層

所有這些都能在同一個清晰、直覺的介面中完成，讓風險管理不再是繁瑣的報告流程，而是讓團隊更有信心前進的日常工具。

一站式打造你的風險登錄表

風險識別的第一步，就是讓資訊「集中」。 當所有潛在風險、影響與對策都能存放在同一個地方，團隊就能更快判斷問題、分配責任，也更容易追蹤進度。

透過 monday work management，你能建立一份完全客製化的風險登錄表。
不論你是大型企業還是新創團隊，都能自由新增欄位，像是：

• 風險類型
• 負責人
• 發生機率
• 影響程度
• 對應的緩解計畫

更棒的是，這些項目都能與具體的專案、時程、或任務連結。
換句話說，風險資料不再只是靜態報表，而是活的資訊，
能隨著專案進展即時更新與追蹤。

團隊協作更順暢，溝通零落差

在風險管理裡，溝通品質往往決定結果。
monday work management 讓協作變得自然又高效——不必再開長會、寄 endless email。

你可以直接在風險項目下留言、更新進度、標註負責人，或用儀表板整合跨部門視角。
每一個與專案相關的人都能即時看到最新狀況，從策略規劃到實際執行都能無縫接軌。

這樣不只提升透明度，更讓風險管理變成真正的「團隊運動」。

企業級安全防護，讓風險管理更安心

跨部門、跨地區的協作意味著更多資料往來與存取需求，因此平台的安全性絕不能妥協。

monday work management 內建多層級安全防護， 包含角色權限設定、操作稽核紀錄、資料加密，並符合嚴格的國際標準 SOC 2 Type II。

你能放心管理高敏感度的風險資料，同時確保正確的人擁有合適的權限，讓安全與效率並存，讓組織在掌握風險的同時也守住信任。

透過 monday work management，你可以打造一套更清楚、更協作、也更有深度洞察力的風險識別流程。

不論是從集中管理、跨部門溝通，還是即時追蹤潛在問題，一切都能在同一個平台上完成。

現在就開始免費試用，建立屬於你團隊的風險管理系統，讓大家在每一次決策、每一個挑戰中都能更有信心、更有方向地向前邁進。